Aktiengewinn-Rechner

Was ist ein Aktien-Profit-Rechner?

Ein Aktien-Profit-Rechner ist ein Tool, das Ihren Gewinn oder Verlust bei einem Aktien-Trade berechnet, also das Geld, das Sie gewinnen oder verlieren, wenn Sie Aktien zu einem anderen Preis verkaufen, als Sie dafür bezahlt haben. Der Gewinn selbst, auch Ihr Aktiengewinn oder P/L genannt, beginnt als (Verkaufspreis − Kaufpreis) × Anzahl der Aktien: Kaufen Sie 10 Aktien zu $100 und verkaufen Sie sie zu $150, ergibt sich ein Bruttowert von +$500,00. Von dort aus schichtet der Rechner die Bestandteile darüber, die entscheiden, was Sie tatsächlich behalten, indem er die Kauf- und Verkaufskommissionen abzieht, alle während der Haltedauer erhaltenen Dividenden addiert und bei einem positiven Ergebnis die Kapitalertragsteuer abzieht, sodass der Nettowert das Geld ist, das auf Ihrem Konto landet.

Da sich eine Aktienposition in beide Richtungen bewegen kann, misst dasselbe Tool einen Verlust genauso präzise und zeigt ihn in Rot an, und es verarbeitet sowohl einen Long-Trade, bei dem Sie zuerst kaufen und höher verkaufen, als auch einen Short-Trade, bei dem Sie zuerst verkaufen und günstiger zurückkaufen. Diese eine Zahl für jede geschlossene Position von Hand zu berechnen, ist genau der repetitive Schritt, den dieser Rechner überflüssig macht, weshalb er eines der meistgenutzten Tools im Aktieninvestment ist: Jeder Trade, den Sie schließen, läuft am Ende darauf hinaus.

Warum ist der Aktien-Profit-Rechner wichtig für Anleger?

Der Aktien-Profit-Rechner ist wichtig für Anleger, weil er einen Trade, den Sie abwägen, in die eine Zahl verwandelt, die tatsächlich darüber entscheidet: den Gewinn oder Verlust, den Sie nach Kommissionen, Dividenden und Steuern behalten würden, nicht den sauberen Bruttogewinn, den die Preisbewegung suggeriert. Ein Preisgewinn von +$500,00 kann auf einen Nettogewinn von +$400,00 schrumpfen, sobald eine Steuer von 20% fällig wird, sodass die Beurteilung einer Position allein anhand der Bruttozahl überschätzt, was Sie tatsächlich mitnehmen. Die reale Nettozahl vor sich zu haben, bevor Sie handeln, ist der Unterschied zwischen einer Entscheidung und einem Ratespiel.

Anleger greifen im Moment der Entscheidung zum Rechner, solange noch eine Wahl zu treffen ist. Sie nutzen ihn, bevor Sie eine Position schließen, um zu prüfen, welchen Gewinn oder Verlust ein bestimmter Verkaufspreis festschreiben würde, und um Szenarien zu vergleichen: was ein Verkauf zu $145 im Vergleich zu einem bei $155 einbringt, oder wie stark eine Erholung ausfallen muss, um Ihren Break-even zu erreichen. Diese Entscheidung am Ergebnis nach Kosten auszurichten, statt an einer hoffnungsvollen runden Zahl, ist eine Kerndisziplin des Investierens, denn die einzige Rendite, die zählt, ist die, die übrig bleibt, nachdem die Kosten bezahlt sind.

Wie verwenden Sie den Aktien-Profit-Rechner?

Um den Aktien-Profit-Rechner zu verwenden, wählen Sie Ihre Trade-Richtung, geben Sie den Kaufpreis, den Verkaufspreis und die Anzahl der Aktien ein, und das Tool liefert Ihren Gewinn oder Verlust, ROI und Break-even; fügen Sie Kommissionen, Dividenden oder einen Steuersatz für das Nettoergebnis hinzu.

Die Schritte zur Verwendung des Aktien-Profit-Rechners sind unten aufgeführt:

1. Wählen Sie Ihre Trade-Richtung. Wählen Sie Long (Kauf→Verkauf) für eine normale Position, die Sie kaufen und später verkaufen, oder Short (Verkauf→Kauf) für einen Leerverkauf, den Sie durch Verkaufen eröffnen und durch Zurückkaufen schließen; Long ist die Standardeinstellung.
2. Geben Sie den Kaufpreis pro Aktie ein. Geben Sie ein, was Sie für eine Aktie bezahlt haben oder zu zahlen planen. Bei einem Short-Trade ist dies der Preis, zu dem Sie zurückkaufen.
3. Geben Sie den Verkaufspreis pro Aktie ein. Geben Sie den Preis ein, zu dem Sie verkauft haben, oder den Preis, den Sie testen. Bei einem Short-Trade ist dies der Preis, zu dem Sie eröffnet haben.
4. Geben Sie die Anzahl der Aktien ein. Fügen Sie die Größe der Position hinzu; Bruchstücke von Aktien werden akzeptiert, sodass ein Teilaktienbestand bis auf den Cent genau verarbeitet wird.
5. Geben Sie Ihre Kaufkommission ein. Fügen Sie die Gebühr hinzu, die Ihr Broker für die Eröffnung des Trades berechnet hat; sie wird vom Gewinn abgezogen und erhöht den Break-even.
6. Geben Sie Ihre Verkaufskommission ein. Fügen Sie die Gebühr für die Schließung des Trades hinzu; lassen Sie beide bei 0, wenn Ihr Broker keine Kommission verlangt.

Gewinn, ROI und Break-even aktualisieren sich, sobald Sie auf Berechnen klicken. In den erweiterten Feldern können Sie die erhaltenen Dividenden, einen Kapitalertragsteuersatz und eine Haltedauer in Jahren hinzufügen, um die annualisierte Rendite zu sehen, und die Währung wechseln. Ein Wechsel der Richtung zwischen Long und Short kehrt das Vorzeichen des P/L um, nicht die Felder, die Sie ausfüllen.

Welche Formel verwendet der Aktien-Profit-Rechner?

Die Formel, die der Aktien-Profit-Rechner verwendet, ist die Preisbewegung multipliziert mit der Anzahl der Aktien, angepasst an die Richtung, dann verrechnet mit Kommissionen, Dividenden und Steuern.

In dieser Formel sind Verkauf und Kauf die Preise pro Aktie, Aktien ist die Positionsgröße, Gebühren ist die Kaufkommission plus die Verkaufskommission, Dividenden ist die Summe, die Sie während der Haltedauer erhalten haben, und Steuer ist die Kapitalertragsteuer, die nur berechnet wird, wenn das Ergebnis positiv ist. Das Vorzeichen ist +1 für einen Long-Trade und −1 für einen Short-Trade, wodurch dieselbe Gleichung aus einem niedrigeren Rückkaufpreis bei einem Short-Trade einen Gewinn macht.

Setzt man allein die Preisbewegung ein, ($150 − $100) × 10 = +$500,00.

Die Formel geht von einem einzigen pauschalen Steuersatz aus, den Sie eingeben und der nur auf einen Gewinn angewendet wird, statt der gestaffelten realen Steuerklassen, die von Ihrer Haltedauer und Ihrem Einkommen abhängen.

Was ist ein Beispiel für eine Aktien-Profit-Berechnung?

Ein Beispiel für eine Aktien-Profit-Berechnung ist ein Long-Trade, bei dem 10 Aktien zu $100 gekauft und zu $150 verkauft werden, was einen Gewinn von +$500,00 ergibt, wie folgt berechnet:

1. Kostenbasis = $100 × 10 Aktien = $1.000,00, das eingesetzte Kapital.
2. Erlös = $150 × 10 Aktien = $1.500,00, was der Verkauf einbringt.
3. Brutto-P/L = $1.500,00 − $1.000,00 = +$500,00.
4. ROI = +$500,00 ÷ $1.000,00 = +50,0%, die Rendite auf das eingesetzte Kapital.
5. Break-even = $1.000,00 ÷ 10 Aktien = $100,00, der Verkaufspreis, der gerade den Kauf deckt.

Führen Sie denselben Trade nun über einen Broker aus, der $5 für den Kauf und $5 für den Verkauf berechnet. Die Kostenbasis steigt auf $1.005,00, der Bruttogewinn sinkt auf +$490,00, der ROI fällt auf +48,76%, und der Break-even steigt auf $101,00. Zehn Dollar Kommission klingen nicht nach viel, aber sie sind die ehrliche Lücke zwischen dem plakativen Preisgewinn und dem Gewinn, den Sie tatsächlich behalten, und deshalb liegt der Break-even über Ihrem Kaufpreis statt genau darauf.

Wie lesen Sie das Ergebnis des Aktien-Profit-Rechners?

Sie lesen das Ergebnis des Aktien-Profit-Rechners, indem Sie die Hauptzahl Gewinn als Ihre Bottom-Line nehmen, grün, wenn der Trade Geld eingebracht hat, und rot, wenn er verloren hat, und dann anhand der Karten ROI, Brutto-P/L und Break-even nachvollziehen, wie es dazu kam und was der Trade im Verhältnis zu Ihrem Einsatz erbracht hat. Die Hauptzahl zeigt Ihren Nettogewinn, wenn ein Steuersatz oder Dividenden im Spiel sind, und den Bruttogewinn, wenn das nicht der Fall ist, sodass sie beim kanonischen Trade +$500,00 anzeigt, während eine Steuer von 20% sie auf +$400,00 bringt.

Jede unterstützende Karte beantwortet eine andere Frage, wie unten dargestellt.

Lesen Sie zuerst das Vorzeichen, dann die Größe. Ein Ergebnis von +$500,00 bei +50,0% ROI bedeutet, dass der Trade im Gewinn geschlossen hat; ein Ergebnis von −$1.000,00 bei −20,0% ROI bei einem Kauf zu $50, verkauft zu $40, bedeutet, dass die Position ein Fünftel des Kapitals verloren hat, und die Break-even-Karte zeigt den Preis, den der Verkauf hätte erreichen müssen, um das zu vermeiden. Da Kommissionen und Steuern die Zahl immer nur verringern, wie die US-Börsenaufsicht SEC auf Investor.gov feststellt, dass Kosten die Nettorendite einer Investition direkt senken, ist die angezeigte Zahl immer die Wahrheit nach Kosten, nicht der Bruttogewinn, den die reine Preisänderung suggeriert.

Was sind die Grenzen des Aktien-Profit-Rechners?

Die Grenzen des Aktien-Profit-Rechners bestehen darin, dass er eine Schätzung liefert, die auf den von Ihnen eingegebenen Zahlen beruht, und dass er vieles ausklammert, was rund um einen realen Trade passiert. Die angewendete Steuer ist ein einziger pauschaler Satz, den Sie auf den Gewinn eingeben, sodass er weder die gestaffelten Steuerklassen noch die Unterscheidung zwischen kurzfristig und langfristig abbildet, die der IRS in Topic no. 409 beschreibt, wonach Gewinne aus Vermögenswerten, die ein Jahr oder kürzer gehalten wurden, anders besteuert werden als langfristige Gewinne; für eine vollständige, klassenbasierte Schätzung ist ein eigener Kapitalertragsteuer-Rechner das richtige Tool. Er schließt außerdem Verwahrungs- und Kontogebühren, Währungsumrechnung, Wash-Sale-Anpassungen und Slippage aus und berücksichtigt nur die von Ihnen eingegebenen Kommissionen, sodass Ihr tatsächliches Ergebnis von der sauberen Zahl auf dem Bildschirm abweichen wird.

Die verwendeten Preise sind manuelle Eingaben, kein Live-Kurs, weil er einen Trade misst, den Sie bereits entschieden haben oder der bereits geschlossen ist, statt eines, der sich gerade am Markt bewegt, sodass es keinen Echtzeitpreis und keinen Zeitstempel gibt. Was das Tool liefert, ist eine Gewinnschätzung zur Entscheidungsfindung, keine Finanz- oder Steuerberatung, und es ist nur so genau wie die Preise, Gebühren und der Satz, die Sie eingeben.

Wie berücksichtigt der Aktien-Profit-Rechner Kommissionen, Dividenden und Kapitalertragsteuer?

Der Aktien-Profit-Rechner berücksichtigt Kommissionen, Dividenden und Kapitalertragsteuer, indem er sie der Reihe nach anwendet, um aus dem rohen Preisgewinn Ihre Nettorendite zu machen: Kommissionen werden auf beiden Seiten des Trades abgezogen, Dividenden werden zur Summe addiert, und Steuern werden nur auf ein positives Ergebnis berechnet. Jeder Hebel bewegt die Zahl auf eine andere Weise, und zusammen bilden sie die Lücke zwischen einem Bruttopreisgewinn und dem Geld, das Sie behalten.

• Kommissionen werden beim Kauf und beim Verkauf abgezogen. Beim kanonischen Trade senken $5 auf jeder Seite den Bruttogewinn von +$500,00 auf +$490,00 und heben den Break-even von $100,00 auf $101,00, den Preis, den die Aktie erreichen muss, bevor der Trade profitabel wird. Wie FINRA und die SEC beide betonen, senken Gebühren und Kosten die Nettorendite stetig, weshalb kommissionsfreie Broker die Rechnung zu Ihren Gunsten verändern.
• Dividenden werden oben auf die Preisveränderung addiert. Ein Long-Trade von $100 auf $110 bei 10 Aktien ist ein Preisgewinn von +$100, und $30 erhaltene Dividenden heben die Gesamtrendite vor Steuern auf +$130,00, sodass die alleinige Betrachtung der Preisbewegung unterschätzt, was eine dividendenzahlende Position tatsächlich erbracht hat.
• Kapitalertragsteuer wird nur von einem Gewinn erhoben, zum eingegebenen Pauschalsatz. Ein Gewinn von +$500,00, besteuert mit 20%, kostet $100,00 und hinterlässt einen Nettogewinn von +$400,00 bei +40,0% ROI, während ein verlustreicher Trade mit $0,00 besteuert wird, weil, wie der IRS in Topic no. 409 bestätigt, auf einen Verlust keine Kapitalertragsteuer geschuldet wird.

Das sind die realen Kosten und Gutschriften, die die „tiefe" Berechnung von einer schnellen Preis-mal-Aktien-Summe unterscheiden, und die Steuermechanik dahinter wird ausführlich im Leitfaden zu Steuern auf Aktien behandelt, der die Steuerklassen darlegt, die dieses Tool bewusst vereinfacht.

Was ist der Unterschied zwischen dem ROI einer Aktien-Profit-Berechnung und einer annualisierten Rendite-Berechnung?

Der Unterschied zwischen dem ROI einer Aktien-Profit-Berechnung und einer annualisierten Rendite-Berechnung ist die Zeit: Der ROI ist Ihre Gesamtrendite auf den Trade, unabhängig davon, wie lange Sie ihn gehalten haben, während eine annualisierte Rendite denselben Gewinn über die gehaltenen Jahre verteilt, um eine vergleichbare Rate pro Jahr zu liefern. Ein ROI von +50,0% ist über ein Jahr beeindruckend und über zehn Jahre gewöhnlich, und nur die annualisierte Zahl unterscheidet die beiden.

Der Rechner zeigt die annualisierte Rate nur an, wenn Sie eine Haltedauer eingeben, und die Lücke ist größer, als die meisten erwarten: Eine Gesamtrendite von +50,0%, erzielt über zwei Jahre, annualisiert auf nur +22,47%, weil Wachstum zinseszinsartig aufläuft statt linear zu addieren. Wenn Sie die reine Wachstumsrate pro Jahr für sich benötigen, ist der CAGR-Rechner dafür gebaut, während sie hier ein sekundäres Ergebnis ist; die zugrunde liegende Messgröße des Gesamtgewinns im Verhältnis zu den Kosten ist die Rendite auf das investierte Kapital (ROI), die das Hauptergebnis verankert.

Welche Rechner stehen im Zusammenhang mit dem Aktien-Profit-Rechner?

Die Rechner, die mit dem Aktien-Profit-Rechner verwandt sind, decken den Rest einer Aktienposition ab, vom Aufbau der Kostenbasis bis zur Projektion des Einkommens und Wachstums rundherum.

Die mit dem Aktien-Profit-Rechner verwandten Rechner sind unten aufgeführt:

• Aktienrechner: der Aktien-Hub, der einen schnellen Gewinn, ROI und Durchschnitt in einer Ansicht bündelt und hierher für die tiefe Version mit Gebühren, Dividenden und Steuern verlinkt.
• Average-Down-Rechner: ermittelt die gewichtete durchschnittliche Kostenbasis über mehrere Käufe, den Kaufpreis, von dem aus dieses Tool dann den Gewinn misst.
• Prozentgewinn-Rechner: verwandelt die Lücke zwischen zwei Preisen in eine prozentuale Rendite und den Break-even-Gewinn, ohne die Gebühren- und Steuerebenen.
• Dividendenrechner: projiziert das Einkommen, das eine Position auszahlt, die Dividendenseite der Gesamtrendite, die dieser Rechner hinzurechnet.
• DRIP-Rechner: zeigt, wie die Reinvestition dieser Dividenden Ihre Aktien und Rendite über die Zeit aufzinst, statt sie als Bargeld zu nehmen.
• Dividendenrenditerechner: misst die Rendite, die eine Aktie im Verhältnis zu ihrem Preis zahlt, der Ausgangspunkt zur Beurteilung einer dividendenzahlenden Position.
• CAGR-Rechner: liefert die jährliche Wachstumsrate (CAGR), die Pro-Jahr-Ansicht der annualisierten Rendite, die dieses Tool als sekundäres Ergebnis meldet.

FAQ

Dieses Tool dient der Bildung, nicht der Finanz- oder Steuerberatung. Ihr Nettogewinn hängt von den Preisen, Gebühren und dem Steuersatz ab, die Sie eingeben, und schließt Kosten wie Slippage und Währungsumrechnung aus, sodass Ihr tatsächliches Ergebnis abweichen wird. Investieren birgt das Risiko, Geld zu verlieren.