Dividendenrendite-Rechner

Was ist ein Dividendenrenditerechner?

Ein Dividendenrenditerechner ist ein Tool, das die Dividendenrendite einer Aktie berechnet, also ihre jährliche Dividende pro Aktie geteilt durch ihren Aktienkurs, ausgedrückt als Prozentsatz. Die Rendite beantwortet eine Frage: Wie viel kommt für jeden Dollar, den Sie zum heutigen Kurs investieren, jedes Jahr als Dividende zurück? Eine Aktie, die $2,00 pro Jahr bei einem Kurs von $50,00 zahlt, bringt 4,00 % Rendite, sodass Sie für je $100 Einsatz $4 an Dividenden erhalten. Weil sie die Ausschüttung auf eine Rate reduziert, ist die Rendite das, was es Ihnen erlaubt, das Einkommen einer $50-Aktie und einer $500-Aktie auf derselben Skala zu vergleichen, und eine einzelne Aktie einem Dividendenfonds gegenüberzustellen. Der Rechner arbeitet dieselbe Beziehung in drei Richtungen und kann außerdem Ihre Rendite auf den Einstandspreis anzeigen, die Rendite gemessen am Kurs, den Sie tatsächlich bezahlt haben, sodass die Dividendenrendite zu einer Zahl wird, nach der Sie handeln können, statt zu einem Begriff, den Sie nachschlagen.

Warum ist der Dividendenrenditerechner wichtig für das Investieren?

Der Dividendenrenditerechner ist wichtig für das Investieren, weil er eine Dividende und einen Kurs in eine vergleichbare Einkommensrate verwandelt, bevor Sie das Kapital einsetzen. Eine nur in Dollar angegebene Dividende sagt für sich genommen wenig aus: $2 pro Jahr sind großzügig bei einer $25-Aktie und dünn bei einer $200-Aktie, und erst die Rendite macht diesen Unterschied sichtbar. Für einkommensorientierte Anleger ist die Rate die entscheidende Variable, die Zahl, die verrät, ob eine Position genug zahlt, um sie zu halten, weshalb die Dividendenrendite im Zentrum des langfristigen Dividendeninvestierens steht, eines Buy-and-Hold-Ansatzes, der auf den Barmitteln aufbaut, die ein Portfolio auszahlt, statt allein auf Kursschwankungen.

Anleger nutzen den Dividendenrenditerechner im Moment der Entscheidung, vor dem Kauf, nicht danach. Sie führen ihn immer dann aus, wenn Sie eine Dividendenaktie oder einen ETF erwägen und wissen möchten, was diese im Verhältnis zu ihrem Kurs zahlt, wenn Sie zwei Einkommenspositionen vergleichen und sie auf dieselbe Grundlage stellen müssen, oder wenn Sie eine Zielrendite im Kopf haben und den Kurs oder die Dividende wissen möchten, die diese ergäbe. Die Rendite zuerst zu prüfen, ist das, was den Kauf für Einkommen vom Kauf aufgrund einer Schlagzeilen-Dividende unterscheidet.

Wie nutzen Sie den Dividendenrenditerechner für Dividendenaktien?

Um den Dividendenrenditerechner zu nutzen, wählen Sie oben einen Modus und geben dann die zwei Ihnen bekannten Werte ein; das gesuchte Feld wird schreibgeschützt und füllt sich selbst aus. Er funktioniert für die dividendenzahlenden Anlagen, die Anleger tatsächlich halten, sowohl einzelne Dividendenaktien als auch Dividenden- oder Einkommens-ETFs wie SCHD oder JEPQ, da jede auf dieselbe Weise eingegeben wird, als Dividende und Kurs.

Die Schritte zur Nutzung des Dividendenrenditerechners sind unten aufgeführt:

1. Wählen Sie einen Modus. Belassen Sie ihn bei Rendite berechnen, um die Rendite aus einer Dividende und einem Kurs zu ermitteln, oder wechseln Sie zu Kurs ermitteln oder Dividende ermitteln, um von einer Zielrendite rückwärts zu rechnen.
2. Geben Sie die jährliche Dividende pro Aktie ein. Dies ist die Dividende, die das Unternehmen oder der Fonds pro Aktie über ein volles Jahr zahlt, zum Beispiel $2,00; im Modus Dividende ermitteln ist dies das Feld, das das Tool ausfüllt.
3. Geben Sie den Aktienkurs ein. Dies ist der aktuelle Kurs einer Aktie, zum Beispiel $50,00; im Modus Kurs ermitteln ist dies das Feld, das das Tool ausfüllt.
4. Legen Sie Ihre Zieldividendenrendite fest. Dieses Feld erscheint nur in den beiden Ermittlungsmodi und ist die Rendite, die der Kurs oder die Dividende ergeben soll, etwa 5 %.
5. Öffnen Sie Erweitert, um die Dividendenhäufigkeit festzulegen. Belassen Sie es bei Jährlich, wenn Ihr Wert bereits eine Jahresdividende ist, oder wählen Sie Vierteljährlich oder Monatlich und geben Sie den Betrag pro Ausschüttung ein, damit das Tool ihn hochrechnet.
6. Fügen Sie Ihren Kaufkurs (Einstandspreis) hinzu. Dieses optionale erweiterte Feld ist der Betrag, den Sie ursprünglich bezahlt haben; geben Sie ihn ein, um Ihre Rendite auf den Einstandspreis neben der aktuellen Rendite zu sehen.

Eine Währung-Auswahl legt das Symbol für jede Zahl fest, und das Ergebnis aktualisiert sich, wenn Sie auf Berechnen klicken, sodass Sie einen anderen Kurs oder eine andere Dividende testen können, ohne das Formular zurückzusetzen.

Welche Formel verwendet der Dividendenrenditerechner?

Der Dividendenrenditerechner verwendet ein einfaches Verhältnis: die jährliche Dividende pro Aktie geteilt durch den Aktienkurs, multipliziert mit 100, um sie als Prozentsatz auszudrücken.

In dieser Formel ist die jährliche Dividende pro Aktie die über ein volles Jahr auf eine Aktie gezahlte Dividende, und der Aktienkurs ist der Preis, den Sie für diese Aktie zahlen. Das Tool wendet dieselbe Beziehung auch umgekehrt für die zwei Ermittlungsmodi an, indem es die Dividende durch die Zielrendite teilt, um einen Kurs zu erhalten ($2,00 ÷ 5 % = $40,00), oder den Kurs mit der Zielrendite multipliziert, um eine Dividende zu erhalten ($100,00 × 3 % = $3,00), sodass die drei Modi eine umgestellte Formel sind, nicht drei separate.

Setzt man die Standardwerte ein, ergibt sich 4,00 % = $2,00 ÷ $50,00 × 100.

Die Formel geht davon aus, dass die eingegebene Dividende bereits auf das Jahr hochgerechnet ist und konstant bleibt, und lässt jede Steuer oder Quellensteuer auf die Dividende außer Acht; die Berechnung ist ein reines Verhältnis, sodass sich jedes Ergebnis von Hand nachprüfen lässt.

Was ist ein Beispiel für eine Dividendenrenditeberechnung?

Ein Beispiel für eine Dividendenrenditeberechnung ist eine Aktie, die $2,00 pro Jahr bei einem Kurs von $50,00 zahlt und 4,00 % Rendite bringt, wie folgt berechnet:

1. Aktuelle Rendite = $2,00 ÷ $50,00 × 100 = 4,00 %. Dies ist die Rate, die ein Käufer zum heutigen Kurs erhält, und es ist die Zahl, die der Rechner als sein primäres Ergebnis zeigt, mit 4.00% = $2.00 annual dividend ÷ $50.00 price × 100 in der Rechenweg-Zeile.
2. Rendite auf den Einstandspreis. Hätten Sie dieselbe Aktie früher zu einem Kaufkurs von $25,00 erworben, geben Sie diesen als Einstandspreis ein, und das Tool fügt eine zweite Zahl hinzu: $2,00 ÷ $25,00 × 100 = 8,00 %. Ihre Einkommensrate auf das, was Sie bezahlt haben, ist doppelt so hoch wie die aktuelle Rendite, weil Sie zum halben Kurs gekauft haben.

Diese Zahlen sind genau das, was der Rechner bei denselben Eingaben liefert. Die Lücke zwischen der aktuellen Rendite von 4,00 % und der Rendite auf den Einstandspreis von 8,00 % ist der ganze Sinn davon, früh Einkommen zu kaufen und zu halten, und genau dort ist das richtige Lesen des Ergebnisses entscheidend.

Wie lesen Sie das Ergebnis des Dividendenrenditerechners?

Sie lesen das Ergebnis des Dividendenrenditerechners, indem Sie die Rendite als Einkommensrate nehmen und danach beurteilen, wo sie liegt, denn derselbe Prozentsatz kann je nach Bandbreite gesundes Einkommen oder verborgenes Risiko bedeuten. Eine Rendite ist nur die Dividende geteilt durch den Kurs, sodass sie sich sofort bewegt, wenn sich einer von beiden ändert, und die folgenden Bandbreiten sind die üblichen Referenzpunkte für eine Dividendenaktie oder einen ETF:

Die meisten einkommensorientierten Anleger zielen auf die Bandbreite 3 % bis 6 %, in der die Rendite bedeutsam ist, ohne eine Warnung zu sein. Eine Rendite unter 3 % ist bei Unternehmen üblich, die in Wachstum reinvestieren, statt auszuschütten. Eine Rendite über 6 % verdient einen zweiten Blick, bevor Sie sie als kostenloses Einkommen betrachten, denn eine hohe Rendite ist häufig das rechnerische Ergebnis eines gefallenen Kurses statt einer steigenden Dividende, die klassische Renditefalle, und eine Dividende unter solchem Druck kann als Nächstes gekürzt werden. Der Schutz besteht darin, über die Rendite hinaus zu schauen, ob die Dividende nachhaltig ist, am direktesten über die Ausschüttungsquote, den Anteil der Gewinne, der als Dividende ausgezahlt wird, ein anderes Verhältnis, das eine eigene Prüfung wert ist. Wenn Sie einen Kaufkurs eingegeben haben, lesen Sie Ihre Rendite auf den Einstandspreis auf dieselbe Weise: Sie zeigt, was die Position auf den von Ihnen bezahlten Kurs erwirtschaftet, nicht auf den heutigen Kurs, bevor Sie entscheiden, ob Sie aufstocken, halten oder verringern.

Was sind die Grenzen des Dividendenrenditerechners?

Der Dividendenrenditerechner hat reale Grenzen: Er liefert eine Schätzung aus den zwei eingegebenen Werten, keine Live-Daten für einen bestimmten Ticker. Er zieht nicht die reale Dividende oder den aktuellen Kurs einer benannten Aktie oder eines ETFs heran, sodass eine veraltete oder gerundete Eingabe eine veraltete oder gerundete Rendite ergibt; Daten je Ticker sind ein künftiges Upgrade, kein Teil dieses Tools heute. Die gezeigte Rendite ist nur der Einkommens-Teil einer Rendite und lässt die Kursrendite außer Acht, sodass eine Rendite von 6 % gepaart mit einem Kursverlust von 10 % einen Nettoverlust für das Jahr bedeutet, keinen Gewinn von 6 %. Sie schließt außerdem Steuern und Quellensteuer auf Dividenden aus, die verringern, was tatsächlich auf Ihrem Konto ankommt, und sie setzt voraus, dass die Dividende Bestand hat: Reale Dividenden sind nicht garantiert und können in einem schwierigen Jahr eingefroren oder gekürzt werden, wie es viele Unternehmen in der Finanzkrise 2008/09 taten und erneut branchenübergreifend während des Corona-Einbruchs 2020. Betrachten Sie das Ergebnis als lehrreiche Schätzung einer Einkommensrate unter den von Ihnen eingegebenen Zahlen, einen Baustein einer Entscheidung, nicht als Empfehlung, eine bestimmte Position zu kaufen.

Wie hängt der Dividendenrenditerechner mit der Reinvestition von Dividenden (DRIP) zusammen?

Der Dividendenrenditerechner hängt über die Rendite auf den Einstandspreis mit der Reinvestition von Dividenden zusammen, der Kennzahl, die über die Jahre steigt, während eine wachsende Dividende reinvestiert wird und die aktuelle Rendite für Neukäufer in etwa gleich bleibt. Der Rechner zeigt die Rendite auf den Einstandspreis als Momentaufnahme, doch ihr Anstieg über die Zeit wird von zwei Motoren angetrieben, die ein Dividendenreinvestitionsplan (DRIP) in Gang setzt: eine Dividende, die jedes Jahr wächst, und jede Ausschüttung, die weitere Aktien kauft, die ihrerseits eigene Dividenden zahlen. Das ist der Dividendenschneeball, derselbe Zinseszinseffekt, der eine bescheidene Startrendite nach genügend Jahren in eine hohe Rendite auf den Einstandspreis verwandelt.

Die Unternehmen, die das konkret machen, sind die Dividend Aristocrats, Mitglieder des S&P 500, die ihre Dividende mindestens 25 Jahre in Folge angehoben haben, und die Dividend Kings, die das seit 50 Jahren oder länger tun; eine vor Jahrzehnten zu 3 % Rendite gekaufte Aktie kann heute durch diese Erfolgsbilanz von Erhöhungen eine zweistellige Rendite auf den Einstandspreis erzielen. Eine Abgrenzung lohnt sich festzuhalten: Dieser Rechner liest die Einkommensrate, während die Gesamtrendite, die Reinvestition und eine wachsende Aktienanzahl im Laufe der Zeit aufbauen, eine eigene Berechnung ist, die der unten aufgeführte DRIP-Rechner isolieren soll.

Was ist der Unterschied zwischen einer Dividendenrenditeberechnung und einer Dividendenberechnung?

Der Unterschied zwischen einer Dividendenrenditeberechnung und einer Dividendenberechnung besteht darin, dass eine Dividendenrenditeberechnung eine prozentuale Rate ergibt, das Einkommen als Anteil des Kurses, während eine Dividendenberechnung den Barbetrag ergibt, den Sie tatsächlich erhalten. Eine Renditeberechnung beantwortet „Welche Rate zahlt das?"; eine Dividendenberechnung beantwortet „Wie viel werde ich ausgezahlt bekommen?" in Dollar. Auf dieser Seite sind Dividende und Kurs die Eingaben und die Rendite das Ergebnis, während die Ermittlung der Dividenden-Einnahmen, die Sie einstreichen, den umgekehrten Weg geht, von einer Rendite und einem Guthaben zu einem jährlichen und monatlichen Betrag.

Wenn Sie die Dividende und den Kurs kennen und die Rate wissen möchten, ist der Dividendenrenditerechner das richtige Werkzeug; wenn Sie die Rendite bereits kennen und das Einkommen wissen möchten, das sie auf einen bestimmten Betrag zahlt, ist der unten aufgeführte Dividendenrechner dafür gebaut, sodass beide auf getrennten Seiten bleiben, statt um dieselbe Frage zu konkurrieren.

Welche Rechner stehen im Zusammenhang mit dem Dividendenrenditerechner?

Die mit dem Dividendenrenditerechner verwandten Rechner sind unten aufgeführt, jeder deckt einen Aspekt des Dividendeninvestierens ab, den dieses Tool misst, aber nicht selbst abdeckt:

• Dividendenrechner: prognostiziert das Dividendeneinkommen in Dollar, das die Rendite hier als Prozentsatz misst.
• DRIP-Rechner: modelliert die Gesamtrendite und eine wachsende Aktienanzahl, wenn jede Dividende reinvestiert wird, was Ihre Rendite auf den Einstandspreis anhebt.
• Aktiengewinnrechner: ermittelt die Kursrendite einer Aktie, die Kapitalgewinnseite, die die Rendite nicht erfasst.
• Prozentgewinnrechner: behandelt die allgemeine Mathematik einer prozentualen Rendite, von der eine Dividendenrendite ein Sonderfall ist.
• Average-Down-Rechner: berechnet Ihre durchschnittlichen Kosten pro Aktie neu, wenn Sie nachkaufen, und senkt so den Einstandspreis hinter Ihrer Rendite auf den Einstandspreis.
• Aktienrechner: der Hub für Aktienberechnungen, von der Positionsgrößenbestimmung bis zu Renditen, wenn Sie mehr als nur die Rendite benötigen.

FAQ

Dieses Tool dient der Bildung, nicht der Finanzberatung. Eine Dividendenrendite ist eine Schätzung aus den von Ihnen eingegebenen Werten; reale Dividenden variieren, sind nicht garantiert und können gekürzt oder eingefroren werden, und die Rendite allein misst nicht die Gesamtrendite.