Devisenhandel: Definition, Funktionsweise und Einstieg

Devisenhandel ist der Kauf und Verkauf von Währungen auf dem Devisenmarkt mit der Absicht, einen Gewinn zu erzielen. Händler kaufen ein Währungspaar, wenn sie glauben, dass der Wert der Währung steigen wird, und verkaufen ein Währungspaar, wenn sie erwarten, dass der Wert eines Währungspaares sinken wird.
Der Devisenhandel erfolgt über Forex-Broker, die Handelsplattformen und Hebel-Tools bereitstellen. Forex-Handelsplattformen ermöglichen es Händlern, Handelsaufträge zu erteilen, indem sie einfach über eine Internetverbindung verfügen, und der finanzielle Hebel ermöglicht es Händlern, größere Positionen zu kontrollieren, als sie sich leisten könnten. Forex-Broker bringen Händleraufträge mit ihrer entsprechenden Counterparty zusammen und schließen die Devisenhandelstransaktion ab.
Es gibt fünf Arten von Märkten im Devisenhandel: den Forex-CFD-Markt, den Forex-Spotmarkt, den Forex-Futuresmarkt, den Forex-Forwardmarkt und den Forex-Optionsmarkt. Der Forex-Spotmarkt ist der liquideste und beliebteste Markt, auf dem Forex-Händler handeln.
Einige Standardbegriffe im Devisenhandel sind Währungspaar, Differenzkontrakt, Rolling Spot-Forex-Kontrakt, Geld- und Briefkurs, Spread, Pip, Order, Losgröße, Hebelwirkung, Marge, Swap und Marktzeiten.
Der Devisenhandel auf dem Devisenmarkt wird von Händlern unter Verwendung technischer und fundamentaler Analysen durchgeführt. Forex-Händler führen ihre technischen und fundamentalen Analysen durch und platzieren dann ihre Handelsgeschäfte in die Richtung, die ihre Analyse nahelegt. Der Devisenhandel für Anfänger konzentriert sich auf Handels- und Risikomanagement als Erfolgsgeheimnis auf dem Devisenmarkt.
Händler beginnen den Devisenhandel, indem sie sich über den Devisenhandel informieren, einen seriösen Forex-Broker auswählen, ein Handelskonto eröffnen, einen Handelsplan entwickeln, auf Demokonten üben, ein Handelskonto finanzieren, Geschäfte mit echtem Geld tätigen und die Handelsleistung überprüfen.
Ein Beispiel für den Devisenhandel ist ein Händler, der davon ausgeht, dass der Euro gegenüber dem US-Dollar an Wert gewinnen wird. Der Händler kauft EUR/USD zu einem Wechselkurs von 1,2000. Steigt der Wechselkurs später auf 1,2200, verkauft der Händler das Paar zu einem höheren Kurs und erzielt einen Gewinn. Der Händler kann EUR/USD zu 1,2000 verkaufen und später zu einem niedrigeren Kurs zurückkaufen, wenn er davon ausgeht, dass der Euro an Wert verlieren wird.
Zu den Vorteilen des Devisenhandels gehören Liquidität, Zugänglichkeit, Hebel, niedrige Kosten, globaler Markt, Transparenz, Volatilität, Flexibilität, minimale Investitionen und technologischer Fortschritt. Zu den Nachteilen des Devisenhandels gehören hohes Risiko, Komplexität, emotionaler Stress, Betrug, Missbrauch von Hebeln, Marktmanipulation, technische Probleme und begrenzte Regulierung.

Was ist Devisenhandel?

Devisenhandel, auch bekannt als Devisenhandel, FX-Handel oder Währungshandel, ist der gleichzeitige Kauf und Verkauf von Währungen auf einem globalen Markt mit dem Ziel, einen Gewinn zu erzielen. Devisenhandel findet statt, wenn ein Händler eine Währung kauft und eine andere verkauft und dabei die Wechselkursschwankungen ausnutzt. Devisenhandel ist profitabel, wenn die vom Händler gekaufte Währung im Vergleich zu der von ihm verkauften Währung an Wert gewinnt.
Der Devisenhandel findet auf dem Devisenmarkt statt, einem dezentralen Markt, der 24 Stunden an fünf Tagen in der Woche geöffnet ist und Transaktionen im Freiverkehr (OTC) über Computernetzwerke abwickelt. Forex-Händler kaufen und verkaufen Währungen paarweise, sogenannte Währungspaare, die aus einer Basiswährung und einer Kurswährung bestehen. Das häufigste Währungspaar auf dem Forex ist EUR/USD, wobei EUR die Basiswährung und USD die Kurswährung ist.
Der Wechselkurs von Währungspaaren wird durch die Angebots- und Nachfragedynamik jeder Währung, die globalen Zinssätze und andere makroökonomische und geopolitische Bedingungen, die jedes Land betreffen, beeinflusst.
Der Devisenhandel begann im 19^. Jahrhundert, als der Goldstandard eingeführt wurde. Die Einführung des Goldstandards ermöglichte es den Nationen, ihre Währungen an den Goldwert zu binden. Der moderne Devisenhandel entwickelte sich, nachdem der Goldstandard Mitte des 20^{. Jahrhunderts} zusammenbrach und die Währungen frei schwanken durften.
Zu den Hauptteilnehmern am Devisenhandelsmarkt gehören einzelne Privathändler, institutionelle Händler wie Banken, Hedgefonds und Finanzinstitute, große Unternehmen und Konzerne sowie nationale Zentralbanken. Nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist der Devisenmarkt der größte und liquideste Finanzmarkt mit einem durchschnittlichen Tagesvolumen von 7,5 Billionen US-Dollar im April 2022.

Was ist der Zweck des Devisenhandels?

Der Zweck des Devisenhandels besteht darin, Spekulationsmöglichkeiten zur Gewinnerzielung zu bieten, den internationalen Handel und Investitionen zu erleichtern und das Risikomanagement und die Möglichkeiten zur Absicherung für Unternehmen und Investoren zu verbessern. Zentralbanken nutzen den Devisenhandel, um den Wert der Währung ihres Landes zu verwalten und die Geldpolitik umzusetzen.
Das Ziel des Devisenhandels für die meisten Privathändler besteht darin, von Schwankungen der Wechselkurse zu profitieren. Der Devisenhandel ermöglicht es Händlern, Währungspaare zu kaufen, bei denen sie einen Wertanstieg erwarten, und die Währungspaare zu verkaufen, bei denen sie einen Wertverlust erwarten, wodurch sie von allen Marktbewegungen profitieren. Forex-Händler spekulieren auf kurzfristige und langfristige Preisbewegungen und Arbitragemöglichkeiten. Das Spekulieren auf verschiedene Arten von Preisbewegungen erhöht die Gewinnchancen für Forex-Händler und trägt zur Markteffizienz bei.
Der Devisenhandel erleichtert den internationalen Handel und Investitionen, indem er Unternehmen die Möglichkeit gibt, Währungen bei grenzüberschreitenden Transaktionen umzutauschen. Der Devisenhandel ermöglicht es globalen Unternehmen, Waren und Dienstleistungen von ausländischen Lieferanten zu kaufen und Produkte auf internationalen Märkten zu verkaufen. Ein amerikanisches Unternehmen, das beispielsweise Waren aus Japan importiert, muss US-Dollar in japanische Yen umtauschen, um die Waren bezahlen zu können.
Der Devisenhandel verbessert das Risikomanagement, indem er es Unternehmen und Finanzinstituten ermöglicht, ihre Handelspositionen gegen potenzielle Verluste aufgrund von Wechselkursverlusten abzusichern. Große Investment- oder Hedgefonds, die ausländische Vermögenswerte halten, nutzen Forex-Derivate, um ihre Portfolios vor ungünstigen Währungsschwankungen zu schützen. So kann sich beispielsweise ein britisches Unternehmen, das Waren in die USA exportiert, gegen einen möglichen Rückgang des britischen Pfunds (GBP) absichern, indem es Pfund verkauft und US-Dollar kauft (Leerverkauf von GBP/USD).
Der Zweck des Devisenhandels für Zentralbanken besteht darin, den Wert ihrer Währung zu regulieren und die wirtschaftliche Stabilität aufrechtzuerhalten. Zentralbanken greifen in den Devisenmarkt ein, indem sie ihre Währung kaufen oder verkaufen, um die Wechselkurse zu beeinflussen und die Inflation zu kontrollieren. So greift beispielsweise die People Bank of China (PBOC) aktiv in den Devisenmarkt ein, indem sie den Yuan kauft und verkauft, um seinen Wert gegenüber dem US-Dollar zu steuern.

Wie funktioniert der Devisenhandel?

Beim Devisenhandel kauft man eine Währung und verkauft gleichzeitig eine andere, um von den Schwankungen der Wechselkurse zu profitieren. Der Devisenhandel basiert auf der Wechselkursnotierung zwischen zwei Währungen, um ein Währungspaar zu bilden, z. B. EUR/USD oder GBP/USD. Die Währung links in einem Währungspaar (EUR oder GBP) bildet die Basiswährung, während die Währung rechts (USD) die Kurswährung ist.
Händler eröffnen Kauf- oder Long-Positionen, wenn sie davon ausgehen, dass die Basiswährung gegenüber der Kurswährung deutlich an Wert gewinnt. Forex-Händler eröffnen Verkaufs- oder Short-Positionen, wenn sie eine Abwertung der Basiswährung gegenüber der Kurswährung erwarten. Der Wechselkurs eines Währungspaares gibt an, wie viel der Kurswährung benötigt wird, um eine Einheit der Basiswährung zu kaufen. Ein Wechselkurs von 1,2000 für EUR/USD bedeutet beispielsweise, dass Händler 1,2000 USD-Einheiten benötigen, um einen EUR zu kaufen.
Der Handel mit FX-Währungen erfolgt über Forex-Broker oder Market Maker, die Online-Plattformen wie MetaTrader (MT4 und MT5) und cTrader bereitstellen. Forex-Broker-Plattformen bieten Echtzeit-Kurse, Charting-Tools und Marktausführungs-Tools, die Händler zur Abwicklung von Transaktionen nutzen. Händler überwachen die Wechselkursnotierungen auf Handelsplattformen, um den verfügbaren Geldkurs und Briefkurs jedes Währungspaares zu ermitteln.
Wenn ein Händler einen Handel abschließt, geht der Auftrag über einen Broker, der entweder die Gegenpartei des Händlers wird oder den Auftrag an das Interbankennetz weiterleitet, um die besten verfügbaren Preise der Gegenpartei zu finden. Das Interbankennetz besteht aus Aufträgen von Banken, verschiedenen Brokern und Finanzinstituten in den wichtigsten Handelszentren wie London, New York, Sydney und Tokio. Die globale Vernetzung der Handelszentren im Interbankennetz ermöglicht Händlern von Montag bis Freitag kontinuierliche Handelsaktivitäten über Zeitzonen hinweg.
Der Devisenhandel ermöglicht es Händlern, Hebel und Margin zu nutzen, um größere Handelspositionen mit geringeren Kapitalbeträgen zu kontrollieren. Beispielsweise können Forex-Händler Währungen im Wert von bis zu 100.000 US-Dollar mit 1.000 US-Dollar auf ihrem Handelskonto kontrollieren, wenn ihnen ein Hebel von 1:100 angeboten wird. Der Hebel ist ein zweischneidiges Schwert im Devisenhandel, das das Gewinnpotenzial erhöht, aber auch die potenziellen Verluste vergrößert.
Die beliebtesten Währungspaare im Devisenhandel sind die vom USD dominierten Hauptwährungspaare wie EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CAD und USD/CHF. Hauptwährungspaare machen etwa 75 % aller Devisenhandelsaktivitäten aus, wobei der USD an etwa 88 % aller Devisenhandelstransaktionen beteiligt ist, wie aus der alle drei Jahre stattfindenden Zentralbankerhebung der BIZ von 2022 hervorgeht. Das Handelsvolumen am Devisenmarkt sinkt bei den weniger bedeutenden Währungspaaren wie EUR/JPY, GBP/JPY und AUD/CAD. Am geringsten ist das Handelsvolumen am Devisenmarkt bei exotischen Währungspaaren wie USD/ZAR, USD/HKD und USD/MXN, bei denen Währungen aus Entwicklungs- oder Schwellenländern involviert sind.
Der Devisenhandel bietet verschiedene Möglichkeiten, in Währungen zu investieren oder mit ihnen zu handeln, wie z. B. Devisen-Spothandel (CFD, Retail-Forex und Spread Betting), Devisenoptionshandel, Forex-Forward-Handel und Forex-ETF-Handel, wodurch es für Händler und Investoren einfacher wird, ihre Handelsziele zu erreichen.
Die Abwicklung von Devisenhandelstransaktionen erfolgt innerhalb von ein oder zwei Tagen (T+1 oder T+2), aber die meisten Broker verlängern Spot-Kontrakte automatisch auf unbestimmte Zeit, bis der Händler den Handel beendet. Der automatische Rollover von Kontrakten stellt sicher, dass Händler nach einer Transaktion keine physischen Währungen liefern müssen. Privathändler verwalten und schließen Transaktionen auf ihren Devisenhandelskonten ab.

Wie eröffnet man ein Devisenhandelskonto?

Die Schritte zur Eröffnung eines Devisenhandelskontos sind unten aufgeführt.

1. Wählen Sie einen seriösen Broker: Recherchieren Sie und wählen Sie einen Forex-Broker, der in Ihrem Land reguliert ist und aufgrund von Online-Bewertungen, Ratings und Erfahrungsberichten den Ruf hat, qualitativ hochwertige Dienstleistungen im Devisenhandel anzubieten. Forex-Broker in den USA werden von der National Futures Association (NFA) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) reguliert.
2. Reichen Sie einen Antrag ein: Besuchen Sie die Website des Brokers und füllen Sie das Registrierungsformular mit Ihren persönlichen Daten aus. Forex-Broker für den Devisenhandel benötigen Daten wie Ihren Vor- und Nachnamen, Ihre E-Mail-Adresse, Ihre Telefonnummer, das Land Ihres Wohnsitzes und ein Passwort.
3. Bestehen Sie die Verifizierung: Laden Sie Dokumente hoch, die Ihre Identifizierung belegen, um die Regulierungen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und zur Kundenidentifizierung (KYC) zu erfüllen. Forex-Broker verlangen in der Regel einen amtlichen Ausweis (Reisepass, Führerschein oder Personalausweis) und einen Adressnachweis wie eine Stromrechnung, einen Kontoauszug oder einen Mietvertrag.
4. Wählen Sie einen Kontotyp: Wählen Sie einen Kontotyp, der zu Ihrem Devisenhandelsstil und Ihrem Erfahrungsniveau passt. Die meisten Broker bieten Standard-, Mini-, Mikro-, Demo- und VIP/Professional-Konten an.
5. Zahlen Sie Geld auf das Konto ein: Zahlen Sie Geld auf Ihr Devisenhandelskonto ein, indem Sie eine vom Broker akzeptierte Zahlungsmethode verwenden. Forex-Broker akzeptieren in der Regel Banküberweisungen, Kredit-/Debitkarten, E-Wallets wie PayPal, Neteller oder Skrill und Kryptowährungen.
6. Laden Sie das Handelskonto herunter: Laden Sie die Forex-Handelsplattform des Brokers herunter und installieren Sie sie, sobald das Konto aufgeladen ist, und melden Sie sich mit den bereitgestellten Anmeldedaten an. Machen Sie sich mit den Funktionen der Plattform vertraut, bevor Sie mit dem Handel beginnen.
7. Beginnen Sie mit dem Handel: Richten Sie Ihre Parameter für den Devisenhandel ein und führen Sie Handelsgeschäfte gemäß Ihrer Handelsstrategie und Risikotoleranz aus.

Welche Arten von Märkten gibt es im Devisenhandel?

Die fünf Arten von Märkten im Devisenhandel sind unten aufgeführt.

• Devisen-CFD-Markt
• Devisen-Spotmarkt
• Devisen-Futuresmarkt
• Devisen-Forwardmarkt
• Devisen-Optionsmarkt

1. Devisen-CFD-Markt

Der Forex-CFD-Markt ist eine Art des Devisenhandels, bei dem Händler mit Differenzkontrakten (CFDs) auf den Preis von Währungspaaren spekulieren können. Ein Forex-CFD ist ein Finanzkontrakt zwischen einem Händler und einem Broker, bei dem die Wertdifferenz eines Währungspaares vom Zeitpunkt der Eröffnung des Kontrakts bis zu seiner Schließung ausgetauscht wird.
Forex-CFDs ermöglichen es Händlern, auf die Kursbewegung eines Währungspaares zu setzen und davon zu profitieren, ohne die Währungen tatsächlich zu besitzen. Händler nutzen den Hebel, um große Positionen zu kontrollieren und ihre Gewinne beim Handel auf dem Devisenmarkt zu steigern. Forex-Händler gehen Long-Positionen ein, wenn sie glauben, dass der Preis eines Währungspaares steigen wird, oder Short-Positionen, wenn sie glauben, dass der Preis fallen wird.
Forex-CFD-Händler berechnen ihren Gewinn oder Verlust anhand der Differenz zwischen dem Schluss- und dem Eröffnungskurs. Händler erzielen Gewinne, wenn sie eine Long-Position eingehen und der Preis steigt oder wenn sie eine Short-Position eingehen und der Preis fällt. Die Händler erleiden Verluste, wenn sie eine Long-Position eingehen und die Märkte fallen oder wenn sie Short-Positionen haben und der Markt steigt.
Der Handel mit Forex-Differenzkontrakten ist bei Händlern beliebt, da die hohe Hebelwirkung der Broker die Kapitalanforderungen reduziert. Die Verfügbarkeit von Hebelwirkung im Devisenhandel ermöglicht es Händlern, bereits mit einem Kapital von $5 in den Handel einzusteigen. Der Forex-Differenzkontraktmarkt ist ideal für Einzelhändler, die kurzfristige Strategien wie Scalping oder day trading anwenden.

2. Devisenkassamarkt

Auf dem Devisenkassamarkt werden Währungen zur sofortigen Lieferung zu den aktuellen Wechselkursen oder „on the spot“ gekauft oder verkauft. Der Devisenkassamarkt ist der größte und liquideste Finanzmarkt und macht laut der Internationalen Bank für Zahlungsausgleich 2,11 Billionen US-Dollar des gesamten täglichen Devisenhandelsvolumens von 7,5 Billionen US-Dollar aus.
Der Devisen-Spotmarkt ist ein dezentraler Markt, auf dem Transaktionen außerbörslich zwischen Marktteilnehmern wie Banken, Privathändlern, institutionellen Anlegern und Markthändlern abgewickelt werden. Die Abwicklung von Transaktionen auf dem Devisen-Spotmarkt erfolgt innerhalb von zwei Werktagen (T+2) oder am nächsten Tag für Währungen wie USD/CAD.
Händler führen Geschäfte auf Devisen-Spotmärkten aus, indem sie Währungspaare zum aktuellen Marktpreis über eine elektronische Handelsplattform kaufen oder verkaufen, wodurch Käufer und Verkäufer sofort zusammengeführt werden. Die Währungen werden ausgetauscht, sobald der Handel abgeschlossen ist, und der Verlust oder Gewinn des Händlers wird durch die Differenz zwischen dem Wechselkurs bei Eröffnung und bei Abschluss des Handels bestimmt.
Devisen-Spotmärkte ziehen aufgrund der hohen Liquidität, Transparenz und 24-Stunden-Verfügbarkeit viele Händler und Investoren an. Die Wechselkurse auf dem Spotmarkt für Devisen werden durch die Angebots- und Nachfragedynamik des Marktes bestimmt, die wiederum von Wirtschaftsdaten, geopolitischen Ereignissen und dem Sentiment des Marktes beeinflusst wird.

3. Forex-Futuresmarkt

Der Forex-Futuresmarkt ist ein Devisenmarkt, auf dem Händler standardisierte Kontrakte kaufen und verkaufen, um eine bestimmte Währungsmenge zu einem festgelegten Preis an einem festgelegten zukünftigen Datum zu tauschen. Der Forex-Futuresmarkt ist ein zentralisierter Markt. Transaktionen auf dem Forex-Futuresmarkt werden über eine regulierte Börse abgewickelt, wie z. B. die Chicago Mercantile Exchange (CME), die eine transparente und standardisierte Umgebung für den Devisenhandel bietet.
Forex-Futures-Kontrakte enthalten in der Regel standardisierte Bedingungen wie die Kontraktgröße, ein Ablauf- oder Lieferdatum, einen vordefinierten Wechselkurs und das Abrechnungsverfahren. Bei Forex-Futures-Kontrakten müssen Händler und Investoren eine Margin (einen kleinen Bruchteil der Gesamtgröße des Kontrakts) hinterlegen, um eine Position zu eröffnen und zu halten.
Wenn Händler eine Position auf einer Handelsplattform eröffnen, geht der Auftrag an eine Clearingstelle, die als Counterparty für beide Seiten jedes Handels fungiert, wodurch das Ausfallrisiko minimiert und der Forex-Futures-Markt stabilisiert wird.
Devisen-Futures-Märkte dienen Marktteilnehmern zwei Zwecken: Absicherung und Investition. Unternehmen und Investoren nutzen Forex-Futures, um Wechselkurse zu sichern und ihre Positionen gegen das Risiko von Währungsschwankungen abzusichern. Einzelhändler und institutionelle Händler nutzen den Forex-Futures-Markt, um mit Gewinn auf Wechselkursschwankungen zu spekulieren.
Händler platzieren Kauf- oder Verkaufspositionen auf dem Futuresmarkt für Forex, wenn sie mit einer Auf- oder Abwertung der Währung rechnen. Der Wert eines Futures-Kontrakts wird täglich in Abhängigkeit vom Schlusskurs des Marktes angepasst (Mark-to-Market). Händler profitieren, wenn sich die Märkte zugunsten ihrer Position bewegen, und die Position wird geschlossen, indem die entgegengesetzte Seite desselben Kontrakts eingenommen wird. Forex-Futures-Kontrakte werden am Verfalltag abgerechnet, der auf dem vereinbarten Wechselkurs basiert.

4. Devisen-Forward-Markt

Der Devisen-Forward-Markt ist ein dezentraler Over-the-Counter-Markt (OTC), auf dem die Teilnehmer Kontrakte abschließen, um eine bestimmte Menge eines Währungspaares zu einem festgelegten Preis an einem bestimmten zukünftigen Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Devisen-Forward-Kontrakte sind äußerst flexibel und können an die besonderen Bedürfnisse der beteiligten Parteien angepasst werden. Die Flexibilität umfasst das bevorzugte Währungspaar, den Nominalbetrag, den Terminkurs (vereinbarter Wechselkurs) und das Abwicklungsdatum.
Die Devisentermingeschäfte werden in der Regel direkt zwischen den beteiligten Parteien ausgehandelt. Es gibt keine zentralen Clearingstellen oder regulierten Börsen, die als Gegenpartei fungieren. Das Fehlen einer zentralen Gegenpartei erhöht das Ausfallrisiko für die Parteien. Die größten Teilnehmer am Forex-Forward-Markt sind Unternehmen, Finanzinstitute, institutionelle Investoren und Zentralbanken, die den Markt zur Absicherung und Spekulation nutzen.
Der Handel auf dem Devisenmarkt beginnt mit den Verhandlungen über die Vertragsbedingungen. Käufer und Verkäufer von Terminkontrakten leiten den Terminkurs vom aktuellen Kassakurs ab, der an die Zinssätze der beiden Währungen angepasst wird. Der Wechselkurs wird bei Vertragsabschluss festgelegt. Die Festlegung des Kurses bedeutet, dass die Parteien verpflichtet sind, die Währungen am Erfüllungstag zum Terminkurs umzutauschen, auch wenn sich der Markt bewegt.
Unternehmen, Konzerne und Regierungen nutzen Forex-Forward-Märkte, um Positionen gegen ungünstige Wechselkursschwankungen abzusichern. Die Absicherung auf den Forward-Märkten gewährleistet Sicherheit für zukünftige Transaktionswechselkurse. Der Forex-Forward-Markt ist für Privathändler aufgrund seiner maßgeschneiderten Natur und der großen Transaktionsgrößen weniger zugänglich.

5. Devisenoptionsmarkt

Der Devisenoptionsmarkt ist ein Segment des Devisenhandels, in dem die Teilnehmer Kontrakte handeln, die dem Käufer das Recht, aber nicht die Pflicht einräumen, eine bestimmte Menge eines Währungspaares zu einem festgelegten Preis (Ausübungspreis) an oder vor einem bestimmten Verfallsdatum zu kaufen oder zu verkaufen. Devisenoptionen sind derivative Kontrakte, die auf zugrunde liegenden Währungspaaren basieren.
Es gibt zwei Arten von Währungs- oder Forex-Optionen: Call-Optionen und Put-Optionen. Call-Optionen gewähren Käufern das Recht, die zugrunde liegende Währung innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu einem festgelegten Preis zu kaufen. Put-Optionen gewähren dem Käufer das Recht, die zugrunde liegende Währung innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu einem festgelegten Preis zu verkaufen.
Der Devisenmarkt ist dezentralisiert und außerbörslich (OTC). Der Devisenoptionsmarkt ist dezentralisiert, d. h. Transaktionen werden zwischen privaten Parteien wie Banken, Brokern oder Investoren durchgeführt. Der private Charakter von FX-Optionsgeschäften lässt Raum für eine individuelle Vertragsgestaltung. Händler entscheiden je nach Marktaussichten des zugrunde liegenden Währungspaares, ob sie eine Call- oder Put-Option kaufen. Die Händler kaufen Call-Optionen, wenn sie einen Anstieg des zugrunde liegenden Marktpreises erwarten, und Put-Optionen, wenn sie einen Rückgang des zugrunde liegenden Währungspaares erwarten.
Käufer zahlen eine Prämie an den Verkäufer, um eine Option zu erwerben. Der Prämienpreis hängt von Faktoren wie dem Ausübungspreis, der verbleibenden Zeit bis zum Verfall, der Volatilität des zugrunde liegenden Währungspaares und den Zinssätzen der Währungen ab. Der Ausübungspreis ist der Preis, zu dem der Optionsinhaber die Währung kaufen oder verkaufen kann, und wird bei Abschluss des Optionskontrakts festgelegt.
Händler profitieren auf dem Devisenmarkt, wenn der Markt „im Geld“ ist, was bedeutet, dass der Spotpreis bei Call-Optionen über dem Ausübungspreis und bei Put-Optionen unter dem Ausübungspreis liegt. Händler erreichen die Gewinnschwelle, wenn der Markt „am Geld“ ist, d. h. wenn der Spotpreis dem Ausübungspreis entspricht. Forex-Händler erleiden Verluste, wenn der Markt „aus dem Geld“ ist, was bedeutet, dass der Spotpreis bei Call-Optionen unter dem Ausübungspreis und bei Put-Optionen über der Ausübungslinie liegt.
Privathändler und Hedgefonds nutzen den Devisenmarkt oft für Spekulationen und große Unternehmen und Konzerne zur Absicherung gegen Währungsrisiken.

Was sind die Begriffe im Devisenhandel?

Die 12 häufigsten Begriffe aus der Devisenhandelsterminologie sind unten aufgeführt.

1. Währungspaar
2. Differenzkontrakt
3. Rolling Spot Forex-Kontrakt
4. Geldkurs und Briefkurs
5. Spread
6. Pip
7. Order
8. Lotgröße
9. Hebel
10. Margin
11. Swap
12. Marktzeiten

1. Währungspaar

Ein Währungspaar ist eine Notierung von zwei Währungen, wobei der Wert einer Währung gegenüber einer anderen notiert wird, z. B. EUR/USD. Währungspaare bestehen aus der Basiswährung und der Kurswährung. Die Basiswährung ist die erste Währung im Paar (EUR) und die Kurswährung ist die zweite Währung im Paar (USD).
Der Zweck von Währungspaaren besteht darin, den Umtausch einer Währung in eine andere auf dem Devisenmarkt zu erleichtern. Währungspaare erleichtern es, auf die relative Stärke oder Schwäche einer Basiswährung gegenüber der Kurswährung zu spekulieren.
Wenn Händler ein Währungspaar wie EUR/USD kaufen, kaufen sie die Basiswährung (EUR) und verkaufen gleichzeitig die Kurswährung (USD). Händler profitieren, wenn sie eine Kauforder aufgeben und die Basiswährung stärker wird, oder wenn sie Verkaufsaufträge aufgeben und die Basiswährung gegenüber der Kurswährung schwächer wird.
Der Wert eines Währungspaares wird dadurch bestimmt, wie viel von der Kurswährung benötigt wird, um eine Einheit der Basiswährung zu kaufen. Ein Wechselkurs von 1,09 für EUR/USD bedeutet beispielsweise, dass ein Händler 1,09 USD benötigt, um 1 EUR zu kaufen.
Währungspaare werden in drei Kategorien eingeteilt: Hauptwährungspaare, Nebenwährungspaare und exotische Währungspaare. Zu den Hauptwährungspaaren gehören die am häufigsten gehandelten und liquidesten Währungen, in der Regel mit dem Dollar, z. B. EUR/USD, USD/JPY und GBP/USD. Nebenwährungspaare enthalten nicht den Dollar, werden aber dennoch häufig gehandelt, wie z. B. EUR/JPY, EUR/GBP und GBP/JPY. Exotische Währungspaare bestehen aus einer Hauptwährung und einer Währung aus einem Schwellenland, z. B. USD/TRY (US-Dollar/Türkische Lira) und EUR/ZAR (Euro/Südafrikanischer Rand).

2. Differenzkontrakt

Ein Differenzkontrakt (CFD) im Devisenhandel ist ein finanzieller Derivatkontrakt, der es Händlern ermöglicht, auf Preisbewegungen von Währungspaaren zu spekulieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert zu besitzen. Der Zweck von CFDs im Forex-Handel besteht darin, Händlern eine flexible und mit einem Hebel versehene Möglichkeit zu bieten, von den Preisbewegungen von Währungspaaren zu profitieren, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert physisch zu kaufen oder zu verkaufen.
Ein Differenzkontrakt ist eine Vereinbarung zwischen einem Händler und einem Broker über den Austausch der Differenz im Wert des Währungspaares zwischen der Eröffnung und dem Abschluss des Kontrakts. Ein Händler, der eine Long-Position eröffnet, spekuliert darauf, dass der Preis des zugrunde liegenden Währungspaares steigt, während der Broker, der den CFD anbietet, darauf spekuliert, dass der Preis des Währungspaares fällt. Der Gesamtgewinn oder -verlust für den Händler wird berechnet, indem die Differenz zwischen dem Eröffnungs- und dem Schlusskurs der CFDs mit der Anzahl der Kontrakte multipliziert wird.
Differenzkontrakte werden in der Regel auf Margin gehandelt. Handel auf Margin bedeutet, dass Händler einen kleinen Prozentsatz des Handelswertes hinterlegen müssen, den sie kontrollieren möchten (Margin-Anforderung). Der Hebel verstärkt das Gewinnpotenzial des Handels und das Verlustrisiko für Händler.
Differenzkontrakte (CFDs) sind für Privathändler in den Vereinigten Staaten nicht erlaubt, aber Rolling Spot FX-Kontrakte, ein ähnliches Produkt, das in der Forex-Terminologie sehr beliebt ist, sind erlaubt.

3. Rolling Spot Forex-Kontrakt

Ein Rolling Spot Forex-Kontrakt ist ein Forex-Derivat, wie ein Differenzkontrakt (CFD), der es Händlern ermöglicht, auf Währungskursbewegungen zu spekulieren, ohne die Verpflichtung zur physischen Lieferung der Währungen. Rolling Spot Forex-Kontrakte sind unbefristet und haben keine Verfallsfristen. Die Rolling Spot Forex-Kontrakte werden am Ende jedes Handelstages automatisch verlängert, bis der Händler beschließt, die Position zu schließen.
Der Zweck von Rollover-Spot-Kontrakten besteht darin, Händlern die Möglichkeit zu geben, Schwankungen der Wechselkurse über einen kurzen Zeitraum auszunutzen, ohne sich um die Abwicklung des Austauschs kümmern zu müssen. Alle Gewinn- oder Verlusttransaktionen bei Rollover-Spot-Kontrakten werden in bar abgerechnet und können je nach Differenz der Zinssätze der beiden Währungen hohe Rollover- oder Swap-Gebühren beinhalten.
Rolling-Spot-Kontrakte sind gehebelte Finanzprodukte. Hebelwirkung bedeutet, dass Händler größere Handelspositionen als ihre ursprüngliche Einlage kontrollieren können, um ihre potenziellen Gewinne zu steigern. Rolling Spot-Forex-Kontrakte werden in den USA durch den Commodity Exchange Act reguliert und unterliegen der Aufsicht der Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

4. Geldkurs und Briefkurs

Der Geldkurs ist der höchste Preis, den ein Käufer bereit ist, für ein Währungspaar zu zahlen, während der Briefkurs der niedrigste Preis ist, zu dem ein Verkäufer bereit ist, ein Währungspaar zu verkaufen. Der Geldkurs und der Briefkurs bilden eine Währungspaar-Notierung, wie z. B. EUR/USD 1,2000/1,20002, wobei 1,2000 der Geldkurs und 1,2002 der Briefkurs ist.
Der Zweck von Geld- und Briefkursen besteht darin, präzise Preisniveaus für den Kauf und Verkauf eines Währungspaares festzulegen, um einen reibungslosen Handel zu ermöglichen. Geld- und Briefkurse bestimmen die Bedingungen für den Währungsumtausch und erleichtern es Brokern, ihre Gebühren für die Vermittlung von Handelsgeschäften zu berechnen.
Die Geld- und Briefkurse für ein Währungspaar werden in Echtzeit ständig aktualisiert, je nach Angebot und Nachfrage, wenn mehr Händler in den Markt eintreten.

5. Spread

Der Spread ist die Differenz zwischen dem Geldkurs (Briefkurs) eines Währungspaares und dem Geldkurs (Briefkurs). Der Spread, auch als Geld-/Briefspanne bezeichnet, stellt die Kosten für den Handel oder die Vergütung des Brokers für die Erleichterung des Handels dar. Es gibt zwei Arten von Spreads im Forex, feste Spreads und variable oder schwebende Spreads.
Feste Spreads bleiben konstant und schwanken nicht, um sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen. Variable oder schwebende Spreads schwanken als Reaktion auf die Echtzeit-Angebots- und Nachfragedynamik einer Währung, die Marktliquidität und die Volatilität. Feste Spreads werden in der Regel von Market Maker Brokern angeboten, die die Gegenseite des Handels mit Kunden übernehmen, um die Vorhersehbarkeit ihrer Einnahmen zu verbessern. Non-Dealing Desk Broker bieten variable Spreads an, die die Spreads bei volatilen Marktbedingungen erweitern und bei stabilen Bedingungen verengen.
Händler berechnen Spreads im Devisenhandel, indem sie den Angebotspreis auf der Handelsplattform eines Brokers abrufen und die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs ermitteln. Die Definition des Spreads für EUR/USD lautet beispielsweise zwei Pips, wenn der Geldkurs 1,1200 und der Briefkurs 1,1202 beträgt. Die Differenz zwischen Geld- und Briefkurs beträgt 0,0002, umgerechnet in Pips.

6. Pip

Ein Pip oder Point in Percentage ist die kleinste Preisbewegung, die ein Währungspaar auf dem Devisenmarkt machen kann. Pips werden in der Regel bis zur vierten Dezimalstelle gemessen, wobei ein Pip bei den meisten Währungspaaren 0,0001 entspricht, mit Ausnahme der Währungspaare mit dem japanischen Yen, die auf zwei Dezimalstellen angegeben werden, d. h. ein Pip entspricht 0,01.
Der Zweck eines Pip im Forex besteht darin, die Preisbewegung von Währungspaaren zu quantifizieren. Die Quantifizierung eines Pip ermöglicht es Händlern, ihre Gewinne oder Verluste aus Geschäften zu messen. Der Geldwert eines Pip hängt von der ausgeführten Handelsgröße und dem gehandelten Währungspaar ab. Die Pip-Definition eines Währungspaares wie EUR/USD bei einer Preisbewegung von 1,1500 auf 1,11550 lautet (1,1550 – 1,1500 = 0,0050) oder 50 Pips, da ein Pip für die meisten Hauptpaare 0,0001 beträgt.

7. Order

Ein Auftrag ist eine Anweisung an einen Forex-Broker, ein Währungspaar zu einem bestimmten Preis oder einem bestimmten Preisniveau in der Zukunft zu kaufen oder zu verkaufen. Forex-Aufträge ermöglichen es Händlern, die Bedingungen festzulegen, unter denen sie ein Währungspaar kaufen oder verkaufen möchten, wodurch die Verwaltung von Handelsstrategien, die Risikokontrolle und die Automatisierung des Handelsausführungsprozesses erleichtert werden.
Es gibt drei Haupttypen von Aufträgen im Devisenhandel. Dazu gehören Market-Orders, Limit-Orders und Stop-Orders. Market-Orders sind Anweisungen, Geschäfte sofort zum besten verfügbaren aktuellen Marktpreis auszuführen. Limit-Orders sind Anweisungen, Geschäfte auszuführen, sobald der Preis einen bestimmten Preis oder besser erreicht. Stop-Orders sind Anweisungen zum Kauf oder Verkauf eines Währungspaares zum Marktpreis, sobald ein bestimmter Preis erreicht oder durchgehandelt wird. Beispiele für Stop-Orders sind die Stop-Loss-Order, die Take-Profit-Order und die Trailing-Stop-Order, die Händlern dabei helfen, potenzielle Verluste zu minimieren und Gewinne zu sichern.
Fortgeschrittene Forex-Orders wie die Stop-Limit-Order und die One-cancels-the-other (OCO) kombinieren die Merkmale einer Market Order, einer Limit-Order und einer Stop-Order, um ein effektives Risikomanagement zu maximieren.

8. Losgröße

Die Losgröße ist die Anzahl der Währungseinheiten, die ein Händler in einer einzigen Transaktion kauft oder verkauft. Der Zweck der Losgrößen im Forex-Handel besteht darin, eine standardisierte Methode zur Messung des Handelsvolumens bereitzustellen. Die Standardisierung der Handelsvolumina ermöglicht es Händlern, ihre Positionsgrößen, Risiken und potenziellen Gewinne oder Verluste für jeden Handel zu berechnen.
Es gibt vier Arten von Losgrößen im Devisenhandel, wobei das Standardlos, das Minilos, das Mikrolos und das Nanolos bei Händlern am beliebtesten sind. Die Standard-Lotgröße für die meisten in USD notierten Währungspaare entspricht 100.000 Einheiten der Basiswährung. Eine Bewegung von einem Pip in einem Standard-Lot entspricht in der Regel einem Wert von $10. Ein Zehntel des Standard-Lots wird als Mini-Lot bezeichnet und entspricht 10.000 Einheiten der Basiswährung. Eine Preisbewegung von einem Pip in einem Mini-Lot entspricht einem Wert von $1.
Ein Mikrolot ist ein Zehntel des Minilots, was 1.000 Einheiten der Basiswährung entspricht. Eine Bewegung von einem Pip in einem Mikrolot ist 0,10 $ wert. Einige Broker bieten Nanolots an, die ein Zehntel der Mikrolots ausmachen und 100 Einheiten der Basiswährung entsprechen. Eine Preisbewegung von einem Pip in einem Nanolot ist 0,01 $ wert.
Die Losgröße wirkt sich direkt auf den Geldbetrag aus, den Händler bei der Ausführung von Handelsgeschäften riskieren. Große Losgrößen erhöhen das Risiko für jede Pip-Bewegung, während kleinere Losgrößen das Risiko für jede Pip-Bewegung minimieren. Ein Händler, der beispielsweise ein Standardlos mit einem Stop-Loss von 50 Pip verwendet, riskiert einen Verlust von 500 $, während er bei Verwendung eines Minilos für dasselbe Handelsgeschäft ein Risiko von 50 $ eingeht, wenn das Handelsgeschäft nicht funktioniert.

9. Hebel

Hebel im Devisenhandel ist die Verwendung von Fremdkapital zur Steigerung der potenziellen Rendite einer Investition oder Handelsposition. Der Zweck des Hebels besteht darin, Händlern die Kontrolle über größere Positionen mit geringeren tatsächlichen Kapitalbeträgen zu ermöglichen und die potenziellen Renditen aus dem Handel zu steigern.
Der Hebel wird in der Regel als Verhältnis wie 1:50, 1:100 oder 1:500 ausgedrückt, das das Verhältnis zwischen dem Kapital des Händlers und dem Betrag der geliehenen Mittel angibt. Ein Hebel von 1:100 auf dem Forex-Markt bedeutet, dass ein Händler bis zu 100 $ kontrolliert, indem er 1 $ auf sein Handelskonto einzahlt, und Händler, die 1.000 $ einzahlen, können Positionen im Wert von 100.000 $ (ein Standardlos) kontrollieren.
Die von Forex-Brokern angebotene Hebelwirkung variiert je nach Gerichtsbarkeit. Der Hebel ist in den Ländern der Europäischen Union auf 1:30 und in den Vereinigten Staaten auf 1:50 für die wichtigsten Währungspaare begrenzt. Die „Definition des Hebels“ im Devisenhandel gilt als zweischneidiges Schwert, da sie potenzielle Gewinne erhöht und potenzielle Verluste vergrößert.

10. Margin

Die Margin ist der Kapitalbetrag, der erforderlich ist, um eine gehebelte Position im Devisenhandel zu eröffnen und zu halten. Die Margin dient als Sicherheitsleistung oder Sicherheit, die potenzielle Verluste für den Broker abdeckt, wenn sich der Markt gegen die Position des Händlers bewegt. Der Zweck der Margin im Handel besteht darin, es Händlern zu ermöglichen, ihre Geschäfte zu hebeln, ohne einen großen Teil ihrer eigenen Mittel einsetzen zu müssen.
Die Margin wird in der Regel als Prozentsatz der gesamten Handelsgröße ausgedrückt. Forex-Broker legen eine Margin-Anforderung fest, die den Prozentsatz der Positionsgröße vorschreibt, den ein Händler hinterlegen muss, um einen Handel auszuführen. Eine Margin-Anforderung von 2 % bedeutet beispielsweise, dass ein Händler, der eine Position im Wert von 100.000 $ eröffnen möchte, mindestens 2 % der Handelsgröße, d. h. 2.000 $ als Margin, hinterlegen muss.
Die anfängliche Margin-Definition ist der Mindestbetrag, den Händler auf ihrem Konto haben sollten, um einen neuen Handel zu eröffnen, während eine Mindestmarge der Mindestbetrag ist, der auf dem Konto verbleiben muss, um eine Position offen zu halten.
Margin-Calls treten auf, wenn das Eigenkapital des Händlers unter die erforderliche Mindestmarge fällt und der Händler mehr Kapital einzahlen muss, um das Konto wieder über das erforderliche Niveau zu bringen. Wird dem Margin-Call nicht nachgekommen, schließt der Broker einige oder alle offenen Positionen, um weitere Verluste zu begrenzen.

11. Swap

Swap oder Rollover-Gebühr oder Overnight-Zinsen sind die Zinsen, die für das Halten einer Handelsposition über Nacht bei einem Forex-Broker gezahlt oder verdient werden. Der Swap spiegelt die Zinsdifferenz zwischen zwei Ländern in einem Währungspaar wider. Der Forex-Swap ist positiv, wenn die Basiswährung einen höheren Zinssatz als die Kurswährung hat, und negativ, wenn die Kurswährung einen höheren Zinssatz als die Basiswährung hat.
Wenn Händler über Nacht Long-Positionen halten, leihen sie sich im Wesentlichen die Basiswährung und verleihen die Kurswährung. Wenn Händler über Nacht Short-Positionen halten, verkaufen oder verleihen sie die Basiswährung und kaufen oder leihen die Kurswährung. Ein Swap findet statt, wenn Long- und Short-Geschäfte ausgeführt werden, da Händler den Zinssatz in der Kurswährung zahlen und Zinsen auf die Basiswährung erhalten. Die Differenz zwischen gezahlten und verdienten Zinsen wird zu einem positiven oder negativen Swap.
Der Swap wird von Brokern am Ende jedes Handelstages automatisch berechnet, normalerweise um 17:00 Uhr New Yorker Zeit. Der genaue Zeitpunkt, zu dem der Swap den Handelskonten belastet wird, hängt jedoch vom Broker ab. Die dreifache Swap-Definition ist die Rollover-Gebühr, die die meisten Broker am Mittwoch oder Freitag berechnen, um den Swap am Wochenende zu berücksichtigen, wenn die Märkte geschlossen sind.

12. Marktzeiten

Die Marktzeiten im Devisenhandel beziehen sich auf die bestimmten Zeiten, zu denen der Handel in verschiedenen Teilen der Welt aktiv ist. Der Devisenmarkt ist von Montag bis Freitag rund um die Uhr geöffnet und in vier große Handelssitzungen unterteilt, wobei Sydney, Tokio, London und New York die wichtigsten globalen Finanzzentren darstellen.
Der Devisenmarkt öffnet am Sonntag um 22:00 Uhr GMT und schließt am Freitag um 22:00 Uhr GMT. Die Sitzung in Sydney markiert den Beginn jedes Handelstags und jeder Handelswoche von 22:00 Uhr bis 7:00 Uhr GMT, gefolgt von einer überlappenden Sitzung in Tokio, die von 0:00 Uhr bis 9:00 Uhr GMT dauert. Händler bezeichnen die Sitzungen in Sydney und Tokio als die asiatischen Sitzungen.
Die Londoner Sitzung dauert von 8:00 bis 17:00 Uhr GMT und ist die aktivste Handelszeit, gefolgt von einer sich überschneidenden New Yorker Sitzung, die von 13:00 bis 22:00 Uhr GMT dauert. Die Überschneidung von London und New York von 13:00 bis 17:00 Uhr GMT bietet aufgrund der erhöhten Liquidität und Volatilität die besten Marktzeiten für den Handel.

Wie funktioniert der Devisenhandel auf dem Devisenmarkt?

Der Devisenhandel umfasst den Kauf und Verkauf von Währungen auf dem Devisenmarkt. Der Devisenhandel beginnt mit einer Marktanalyse, gefolgt von der Ausführung des Handels, dem Handelsmanagement und dem Risikomanagement. Der Devisenhandel ermöglicht es Privathändlern, Banken, Hedgefonds und anderen Finanzinstituten, auf dem Devisenmarkt auf steigende oder fallende Kurse von Währungspaaren zu spekulieren, um Gewinne zu erzielen.
Der Devisenhandel auf dem Devisenmarkt stützt sich auf technische, fundamentale und Sentiment-Analysen, um Händlern dabei zu helfen, die Marktbedingungen zu verstehen, Trends zu erkennen und die besten Ein- und Ausstiegspunkte zu bestimmen.
Die technische Analyse umfasst die Untersuchung von Preisdiagrammen, Kerzenmustern, Chartmustern und Indikatoren wie gleitende Durchschnitte, RSI und MACD, um zukünftige Preisbewegungen auf dem Devisenmarkt vorherzusagen. Technische Händler konzentrieren sich bei der Analyse des Devisenmarktes auf historische Preis- und Volumendaten, um Handelsmöglichkeiten zu bestätigen.
Die fundamentale Analyse im Devisenhandel konzentriert sich auf die makroökonomischen und finanziellen Daten, um die zugrunde liegenden Faktoren zu verstehen, die die Währungspreise auf dem Devisenmarkt beeinflussen. Bei der fundamentalen Analyse werden Wirtschaftsindikatoren wie das BIP (Bruttoinlandsprodukt), die Inflationsrate, die Arbeitslosenquote und die Politik der Zentralbanken wie Zinssätze, Quantitative Easing und Quantitative Tightening untersucht. Die Veröffentlichung von Wirtschaftsdaten oder politischen Nachrichten erhöht die Volatilität auf dem Devisenmarkt und steigert die Aktivität im Devisenhandel.
Die Sentiment-Analyse im Devisenhandel umfasst die Analyse des Verhaltens anderer Händler auf dem Devisenmarkt. Die Sentiment-Analyse konzentriert sich auf die Positionsdaten der Händler von großen Brokern oder den Commitment of Traders (COT)-Bericht, wodurch Händler frühzeitig Kursschwankungen erkennen können.
Die Platzierung von Devisenhandelsgeschäften auf dem Devisenmarkt erfolgt durch die Erteilung von Kauf- und Verkaufsaufträgen, nachdem durch Marktanalysen potenzielle Chancen ermittelt wurden. Händler erteilen Market-Orders, wenn sie eine sofortige Ausführung zum aktuellen Marktpreis wünschen, und Limit-Orders oder Stop-Orders, wenn sie eine Ausführung wünschen, sobald der Preis ein bestimmtes Preisniveau erreicht hat. Die Auftragserteilung erfolgt elektronisch über die Handelsplattform des Brokers und wird vom Broker ausgeführt, der die Aufträge je nach verfügbarer Marktliquidität mit einer geeigneten Counterparty zusammenführt.
Händler verwalten ihre Positionen auf dem Devisenmarkt mithilfe von Tools, die vom Broker bereitgestellt werden, wie z. B. Stop-Loss- und Take-Profit-Orders. Das Risikomanagement beim Devisenhandel umfasst die Positionsgröße, die Verschiebung des Stop-Loss auf Breakeven oder die teilweise Schließung von Positionen (Scaling-out), um das Risiko zu minimieren, und die schrittweise Erhöhung von Gewinnpositionen (Scaling-in), um den Gewinn zu maximieren.
Beim Devisenhandel auf dem Devisenmarkt folgen die Händler einem strengen Handelsplan, der den Rahmen für alle Entscheidungen vorgibt. Forex-Handelspläne legen die Ziele, Strategien, das Risikomanagement und die Regeln für die Auftragsausführung des Händlers fest, um ihm dabei zu helfen, Disziplin und Konsistenz zu wahren.
Die Einhaltung von Handelsplänen beim Devisenhandel stellt sicher, dass Händler psychologische Stärke aufbauen, wenn sie den Devisenmarkt durch emotionale Kontrolle überwachen, indem sie Angst, Gier und Selbstüberschätzung in den Griff bekommen.

Wie fange ich mit dem Devisenhandel an?

Die Schritte, die Sie unternehmen müssen, um mit dem Devisenhandel zu beginnen, sind unten aufgeführt.

1. Informieren Sie sich über den Devisenhandel: Beginnen Sie damit, die Grundlagen des Devisenhandels zu erlernen. Informieren Sie sich darüber, was Devisenhandel ist, wie der Devisenmarkt funktioniert und über die wichtigsten Konzepte wie Währungspaare, Pips, Hebel und Margin. Lernen Sie, wie man Preisdiagramme liest und technische und fundamentale Analysen und Candlestick-Muster interpretiert.
2. Wählen Sie einen zuverlässigen Forex-Broker: Suchen Sie nach einem regulierten Forex-Handelsbroker mit gutem Ruf. Achten Sie darauf, dass der Broker eine benutzerfreundliche Plattform mit einem rund um die Uhr verfügbaren Kundensupport anbietet, und überprüfen Sie die Handelsgebühren, Spreads und verfügbaren Währungspaare.
3. Eröffnen Sie ein Devisenhandelskonto: Melden Sie sich beim ausgewählten Broker an, indem Sie ein Anmeldeformular ausfüllen und Ausweisdokumente einreichen. Wählen Sie ein Devisenhandelskonto, das den Handel mit den gewünschten Forex-Produkten ermöglicht, z. B. Spot-Forex-CFDs, FX-Optionen oder Forex-Futures.
4. Entwickeln Sie einen Plan für den Devisenhandel: Erstellen Sie einen Plan für den Devisenhandel, indem Sie klare und erreichbare Ziele für den Handel definieren, präzise Kriterien für den Ein- und Ausstieg aus Geschäften festlegen und die Regeln für die Risikotoleranz oder das Risikomanagement spezifizieren. Wählen Sie eine Handelsstrategie, die zu Ihrem Stil und Ihren Zielen passt, z. B. Scalping, day trading oder Swing-Trading.
5. Üben Sie mit einem Demokonto: Eröffnen Sie ein Demokonto für den Devisenhandel und experimentieren Sie mit verschiedenen Strategien, um Vertrauen zu gewinnen, bevor Sie echtes Geld riskieren. Verwenden Sie das Demokonto, um sich mit der Handelsplattform vertraut zu machen.
6. Beginnen Sie mit dem Handel mit echtem Geld: Zahlen Sie Geld auf Ihr Devisenhandelskonto ein, nachdem Sie auf einem simulierten Konto geübt haben, und beginnen Sie mit dem Handel mit kleinen Beträgen. Erhöhen Sie das Handelskapital, wenn Sie an Selbstvertrauen und Erfahrung gewinnen, um mehr Risiko einzugehen.
7. Überprüfen und anpassen: Führen Sie ein Tagebuch über den Devisenhandel und überprüfen Sie regelmäßig die Handelsleistung, um Stärken und Schwächen zu ermitteln. Ein guter Forex-Händler informiert sich über Marktnachrichten, Wirtschaftsindikatoren und geopolitische Ereignisse und passt seine Handelsstrategie an, wenn sich die Marktbedingungen ändern.

Ist der Devisenhandel für Anfänger geeignet?

Ja, der Devisenhandel ist für Anfänger geeignet, dank der niedrigen Eintrittsbarriere, der hohen Marktliquidität, der zahlreichen Lernmaterialien und der Flexibilität bei den Handelsstrategien. Anfänger mit der richtigen Einstellung und Lernbereitschaft haben höhere Chancen, Gewinne zu erzielen.
Der Devisenhandel hat die niedrigste Eintrittsbarriere für Anfänger. Marktteilnehmer können bei einigen Brokern bereits mit 1 $ für Mikro-Konten mit dem Handel beginnen. Forex-Händler haben Zugang zu einem hohen Hebel, mit dem Händler größere Handelspositionen mit kleineren Einlagen kontrollieren können.
Die hohe Liquidität auf dem Devisenmarkt ermöglicht eine schnellere Ausführung von Geschäften zum gewünschten Preis und gibt Anfängern die Kontrolle über ihre Ein- und Ausstiegspunkte auf dem Markt. Der 24-Stunden-Betrieb des Devisenmarktes bedeutet, dass Anfänger unabhängig von ihrer Zeitzone oder ihrem Zeitplan nach Belieben handeln können.
Der Devisenhandel ist für Anfänger einfach, da es eine Fülle an Lehrmaterial gibt, wie Bücher, Online-Kurse, YouTube-Videos und Webinare mit Handelsexperten, die alle Aspekte der Devisenmärkte abdecken. Viele Broker bieten auf ihren Plattformen Tipps und Tutorials an, um Anfängern die grundlegenden und technischen Aspekte des Devisenhandels näherzubringen. Anfänger haben kostenlosen Zugang zu Demokonten, die eine risikofreie Umgebung bieten, in der sie Strategien erlernen und testen können, ohne echtes Geld zu riskieren.
Forex für Anfänger ermöglicht es ihnen, verschiedene Handelsstile und -strategien für verschiedene Währungspaare zu erkunden, um herauszufinden, was zu ihrem Stil und ihren Zielen passt. Der Devisenhandel ermöglicht es kurzfristigen Händlern, Scalping- oder day trading-Ansätze auszuprobieren, und langfristige Händler können Swing trading- oder Positionshandelsansätze testen, um herauszufinden, was für sie funktioniert.
Der Devisenhandel ist nur für Anfänger ohne Kenntnisse oder Erfahrung in Wirtschaft oder Geopolitik komplex, da es schwierig sein kann zu verstehen, wie diese Faktoren die Finanzmärkte beeinflussen.

Was ist ein Forex-Broker im Devisenhandel?

Ein Forex-Broker ist ein Unternehmen, das einzelnen Händlern Zugang zum Devisenmarkt verschafft und den Kauf und Verkauf von Währungen erleichtert. Forex-Broker fungieren als Vermittler zwischen einem Forex-Händler und dem Interbankennetzwerk, in dem Währungen ausgetauscht werden. Forex-Broker erheben einen Spread oder eine Provision für die Ausführung von Handelsgeschäften im Auftrag ihrer Kunden.
Die Aufgabe eines Forex-Brokers im Devisenhandel besteht darin, Handelsplattformen, Tools und Ressourcen bereitzustellen, die es Händlern ermöglichen, den Markt zu analysieren, Aufträge zu erteilen und Geschäfte zu verwalten. Forex-Broker bieten Händlern einen finanziellen Hebel und legen die Anforderungen an die Margin fest, um die Höhe des Kapitals zu bestimmen, das ein Händler benötigt, um eine offene Position zu halten.
Die meisten Forex-Broker für Privatkunden arbeiten mit Differenzkontrakten (CFDs), indem sie die andere Seite der Geschäfte ihrer Kunden übernehmen, wodurch sie mehr zu Dealern werden als der traditionelle Broker. Die Broker erhalten und vergleichen Angebote von Liquiditätsanbietern wie Banken, Hedgefonds, anderen Brokern, Hochfrequenzhandelsunternehmen und Market Makern und geben dann die Geld- und Briefkurse zu leicht erhöhten Preisen an die Händler weiter. Es gibt zwei Haupttypen von Forex-Brokern, nämlich Dealing Broker oder Market Maker und Non-Dealing Broker.
Dealing Broker oder Market Maker Broker stellen ihren Kunden Liquidität zur Verfügung, indem sie die Gegenposition zur Position eines Händlers einnehmen. Market Maker legen ihre Geld- und Briefkurse fest und bieten oft feste Spreads an, die nicht je nach Marktbedingungen schwanken. Dealing Broker werden auch als B-Book Broker bezeichnet, weil sie das Risiko ihrer Kunden internalisieren, indem sie als Counterparty auftreten. B-Book Broker profitieren von Spreads, Provisionen und Verlusten ihrer Kunden.
Non-Dealing Broker verbinden Händler direkt mit Liquiditätsanbietern, wodurch die Notwendigkeit eines Dealing Desks entfällt. Non-Dealing Broker werden in drei Typen eingeteilt: ECN-Broker (Electronic Communication Network), STP-Broker (Straight Through Processing) und DMA-Broker (Direct Market Access). ECN-Broker leiten Kundenaufträge an mehrere Liquiditätsanbieter weiter und bieten schnelle Ausführungen und enge Spreads. STP- und DMA-Broker leiten Kundenaufträge an Liquiditätsanbieter weiter, wo sie zum angebotenen Geld-/Briefkurs ausgeführt werden, sodass Liquiditätsanbieter als Gegenparteien für jeden Handel fungieren.
Non-Dealing-Broker wie ECN- und STP-Broker verwenden ein A-Booking-Modell, wenn sie Handelsaufträge bearbeiten. Die A-Book-Broker übertragen das Risiko ihrer Handelsgeschäfte, indem sie ähnliche Aufträge mit ihren Kunden ausführen. Wenn ein Händler beispielsweise einen Kaufauftrag ausführt, übernehmen A-Book-Broker die andere Seite des Handels und verkaufen das Währungspaar an den Händler zum gleichen Preis, den sie von einem Liquiditätsanbieter erhalten, oder mit einer Aufschlagprovision oder einem Spread. Der A-Book-Broker kauft dann sofort das Währungspaar vom Liquiditätsanbieter für sein Konto und sichert so im Wesentlichen seine Position ab. Non-Dealing-Broker verdienen Geld, indem sie für jeden Handel einen kleinen Spread als Gebühr oder eine Provision für Händler verlangen, die Spreads nahe Null bevorzugen.
Forex-Broker erheben zusätzliche Kontogebühren wie Auszahlungs-, Einzahlungs- und Inaktivitätsgebühren. Die Broker berechnen oder zahlen Swap-Gebühren für das Halten von Geschäften über Nacht, abhängig von den Zinssätzen der Währungen.
Die Definition von Forex-Brokern in muslimischen Ländern umfasst das Angebot eines islamischen Kontos, das den Gesetzen der Scharia entspricht und keine Zinsen für Carry trades berechnet.

Welches sind die besten Forex-Broker für den Devisenhandel?

Die besten Forex-Broker für den Devisenhandel sind unten aufgeführt.

1. Pepperstone: Am besten für day trading und Scalping geeignet. Pepperstone bietet sehr niedrige Spreads, durchschnittlich 0,09 Pips auf EUR/USD, berechnet aber eine Provision von 3 $ für jedes gehandelte Lot.
2. XM: Am besten für schnelle Ausführungen. XM verfolgt eine strenge Requotes-Richtlinie, die sicherstellt, dass fast 35 % der Kundengeschäfte ohne Preisänderungen in weniger als einer Sekunde ausgeführt werden.
3. AvaTrade: Am besten für den mobilen Handel. AvaTrade bietet mobile Handelsplattformen wie AvaOptions (für den Handel mit Optionen), AvaTradeGO (für den CFD-Handel) und AvaSocial (für den Copy-Trading-Handel).
4. FP Markets: Am besten für die Vielfalt der Vermögenswerte im Handel. FP Markets bietet Händlern mehr als 10.000 Vermögenswerte zur Auswahl in einem Umfeld mit niedrigen Gebühren.
5. IC Markets: Am besten für niedrige Spreads und algorithmischen Handel. IC Markets bietet keine Aufschläge auf Spreads und nutzt fortschrittliche Technologie, um schnelle Ausführungen zu gewährleisten, die durchschnittlich 35 ms pro Handel betragen.
6. Forex.com: Am besten für umfassenden Marktzugang für US-Händler. Forex.com bietet eine starke regulatorische Aufsicht und einen breiten Zugang zu über 80 Währungspaaren, Metallen und Indizes.
7. IG Markets: Am besten für Anfänger und Bildungsressourcen. IG Markets bietet eine benutzerfreundliche Plattform und ist einer der besten Forex-Broker, der Bildungsressourcen wie Webinare, Tutorials und umfassende Leitfäden anbietet.
8. Saxo: Am besten für fortgeschrittene Händler und professionelle Tools. Saxo bietet eine Reihe von Premium-Dienstleistungen, hochwertige Recherchen, exklusive Marktnachrichten und Expertenanalysen.

Was sind die besten Strategien für den Devisenhandel?

Die besten Strategien für den Devisenhandel sind unten aufgeführt.

1. Trendfolge: Bei trendfolgenden Handelsstrategien werden kurzfristige bis langfristige Trends identifiziert und die Handelsgeschäfte an der Richtung des vorherrschenden Trends ausgerichtet. Trendfolgestrategien werden auf alle Zeiträume angewendet, und Indikatoren wie der gleitende Durchschnitt und Trendlinien werden verwendet, um die Fortsetzung des Trends zu bestätigen. Händler folgen dem Trend, bis er Anzeichen einer Umkehr zeigt, und setzen Trailing Stops ein, um Gewinne zu sichern, sobald das Handelsgeschäft profitabel ist.
2. Range Trading: Bei Range-Trading-Strategien werden ein oberer und ein unterer Bereich oder Unterstützungs- und Widerstandsstufen ermittelt, in denen der Preis begrenzt ist. Händler eröffnen Long-Positionen, wenn sich der Markt auf einem Unterstützungsniveau befindet, und Short-Positionen, wenn der Preis das Widerstandsniveau erreicht, und nutzen die Preisbewegung aus, wenn der Preis innerhalb der Spanne „abprallt“.
3. Breakout Trading: Beim Breakout Trading werden wichtige Unterstützungs- und Widerstandslevel auf dem Markt identifiziert und Geschäfte ausgeführt, wenn der Preis diese Level durchbricht. Händler verwenden Chartmuster wie Dreiecke, Flaggen oder Rechtecke, um Ausbrüche anzuzeigen. Ausbrüche werden oft durch das Volumen bestätigt, um ein starkes Momentum anzuzeigen und die Wahrscheinlichkeit falscher Ausbrüche zu minimieren. Das Stop-Loss-Niveau liegt bei Breakout-Strategien beim Verkauf über dem Breakout-Niveau und beim Kauf unter dem Breakout-Niveau.
4. Preisbewegungen handeln: Beim Handel mit Preisbewegungen werden Chartmuster und Candlestick-Muster analysiert, um das Sentiment des Marktes zu interpretieren und potenzielle Bewegungen vorherzusagen. Händler suchen nach Chartmustern und Candlestick-Mustern, die auf mögliche Umkehrungen oder Fortsetzungen des Marktes hinweisen, um ihre Entscheidungen zu treffen. Die Analyse von Preisbewegungen ist in Kombination mit einer Fundamentalanalyse sehr genau. Händler erteilen Aufträge, wenn sich ein Muster vollständig entwickelt hat und schließen den Handel, sobald der Zielpreis erreicht ist.
5. Gegenläufiger Trend/Retracement-Handel: Beim Handel gegen den Trend werden vorübergehende Trendkorrekturen antizipiert und Geschäfte gegen den vorherrschenden Trend platziert. Der Handel gegen den Trend, auch Retracement- oder Pullback-Handel genannt, ist in der Regel kurzfristig und bietet kurzfristige Chancen. Händler kombinieren Unterstützungs- und Widerstandsstufen und Fibonacci retracement, um die durchschnittliche Retracement-Stufe für den Trendrückgang zu schätzen.
6. News Trading: Beim News Trading wird die Volatilität ausgenutzt, die sich aus der Veröffentlichung von Wirtschaftsdaten ergibt. Händler überwachen die Veröffentlichungszeiten für marktbewegende Wirtschaftsindikatoren wie BIP, Inflationsraten und Beschäftigungsdaten und nutzen Kauf- oder Verkaufs-Stop-Orders, um die großen Bewegungen nach deren Veröffentlichung zu erfassen. Strategien für den Handel mit Nachrichten sind in der Regel kurzfristig und halten oft nur wenige Minuten an, bevor sich der Markt stabilisiert.
7. Carry trading: Beim Carry trading werden Währungspaare identifiziert und gekauft, bei denen die Basiswährung einen höheren Zinssatz aufweist als die Kurswährung. Händler profitieren von der Differenz der Zinssätze der beiden Währungen, aus denen das Währungspaar besteht. Carry trading wird in der Regel mit einer anderen Strategie für den Devisenhandel kombiniert, um das Rentabilitätspotenzial zu erhöhen.

Wie können Forex-Händler auf einer Forex-Handelsplattform handeln?

Forex-Händler können auf Forex-Handelsplattformen handeln, indem sie Handelskonten eröffnen und eine Handelsstrategie entwickeln, die auf Risikotoleranz und Handelszielen basiert. Forex-Händler müssen sich mit Forex-Handelsplattformen vertraut machen, um Geschäfte effektiv auszuführen und technische Fehler zu vermeiden.
Händler handeln auf Forex-Handelsplattformen, indem sie ein Konto über einen Forex-Broker eröffnen. Forex-Händler wählen seriöse Broker und eröffnen Konten, die ihrem Kapital und ihren Handelspräferenzen entsprechen. Anfänger im Devisenhandel eröffnen ein Demokonto oder virtuelles Konto, um die Ausführung von Handelsgeschäften auf Devisenhandelsplattformen zu üben, ohne echtes Geld zu riskieren.
Forex-Händler erteilen Kauf- und Verkaufsaufträge auf Devisenhandelsplattformen, indem sie eine klar definierte Handelsstrategie entwickeln und die Bedingungen für die Ausführung von Handelsaufträgen festlegen. Handelsstrategien helfen dem Händler bei der Auswahl des zu handelnden Währungspaares, der Art der durchzuführenden Marktanalyse und der technischen Indikatoren für die Signalbestätigung.
Händler handeln auf Forex-Handelsplattformen und machen sich mit den Funktionen, Tools und Informationen vertraut, die auf der Benutzeroberfläche der Plattform verfügbar sind. Die Händler platzieren Limit-Orders, Stop-Orders, Trailing-Stops und andere Arten von Orders, sobald sie verstehen, wie sie auf der Forex-Handelsplattform verwendet werden. Forex-Händler führen genaue technische, fundamentale und sentimentale Analysen durch, wenn sie wissen, wie sie verschiedene Diagramme, Indikatoren und grafische Tools wie trendlines in Preisdiagrammen finden.

Was sind Beispiele für den Devisenhandel?

Beispiele für den Devisenhandel sind unten aufgeführt.

1. EUR/USD-Kaufgeschäft: Ein Forex-Händler kauft das EUR/USD-Paar bei 1,1000 und erwartet, dass der Euro gegenüber dem US-Dollar an Wert gewinnt. Der Händler legt einen Stop-Loss bei 1,0950 fest, um potenzielle Verluste zu begrenzen, und einen Take-Profit bei 1,1100. Der Händler erzielt einen Gewinn von 100 Pip, wenn der Euro stärker wird und der Preis 1,1100 erreicht. Der Händler könnte mit diesem Handel etwa 1.000 $ verdienen, wenn der Handel einen Standardlos wert ist (10 $ = 1 Pip).
2. GBP/JPY-Leerverkauf: Ein Händler verkauft das GBP/JPY-Paar bei 145,00 leer, da er einen Rückgang des britischen Pfunds gegenüber dem japanischen Yen erwartet. Der Händler platziert eine Stop-Loss-Order bei 146,00 und eine Take-Profit-Order bei 143,00. Wenn der GBP/USD-Kurs aufgrund der Abwertung des Pfunds fällt, wird der Handel auf dem Take-Profit-Niveau geschlossen und der Händler sichert sich einen Gewinn von 200 Pips. Der Händler erzielt einen Gewinn von ca. 1.400 $, wenn der Handel einen Standard-Lot wert ist (7 $ = 1 Pip).
3. USD/CAD-Long-Trade: Ein Investor glaubt, dass der US-Dollar gegenüber dem kanadischen Dollar an Wert gewinnen wird, und kauft USD/CAD zu 1,2500. Der Händler legt einen Stop-Loss bei 1,2450 und einen Take-Profit bei 1,2600 fest. Der Händler erzielt einen Gewinn von 100 Pip, wenn der Dollar an Wert gewinnt und der Preis 1,2600 erreicht. Der Händler erzielt einen Gewinn von ca. 1.400 $, wenn der Handel ein Standardlos wert ist (7 $ = 1 Pip).
4. AUD/USD-Leerverkauf: Ein Privathändler erwartet, dass der Australische Dollar gegenüber dem US-Dollar an Wert verliert, und verkauft AUD/USD bei 0,7000. Der Händler legt einen Stop-Loss bei 0,7050 und einen Take-Profit bei 0,6900 fest. Wenn der Australische Dollar fällt und der Preis 0,6900 erreicht, wird der Handel auf der Take-Profit-Ebene geschlossen, was zu einem Gewinn von 100 Pips führt. Der Händler macht mit diesem Handel etwa 1.000 $ Gewinn, wenn der Handel einen Standard-Lot wert ist (10 $ = 1 Pip).
5. EUR/GBP-Leerverkauf: Ein Forex-Händler glaubt, dass der Euro (EUR) gegenüber dem britischen Pfund (GBP) aufgrund von Wirtschaftsdaten, die das Vereinigte Königreich begünstigen, an Wert verlieren wird. Der Händler verkauft EUR/GBP zu 0,8500, setzt einen Stop-Loss bei 0,8600 und einen Take-Profit bei 0,8450. Der Privathändler erzielt einen Gewinn von 100 Pips, wenn die Vorhersage korrekt ist und der Euro schwächer wird, wodurch der Preis auf das Take-Profit-Niveau sinkt. Der Händler erzielt mit dem Handel einen Gewinn von etwa 1.300 USD, wenn der Handel einen Standardlos wert ist (13 USD = 1 Pip).
6. USD/TRY-Long-Handel: Ein Händler geht davon aus, dass der US-Dollar (USD) gegenüber der türkischen Lira (TRY) aufgrund der politischen Instabilität in der Türkei an Wert gewinnen wird. Der Händler kauft USD/TRY zu 9,0000, setzt einen Stop-Loss bei 8,9000 und einen Take-Profit bei 9,2000. Der Händler erzielt einen Gewinn von 200 Pip, wenn er richtig liegt, und der Dollar wird gegenüber der Lira stärker, wodurch der Preis auf den Take-Profit steigt. Der Händler erzielt einen Gewinn von etwa 60 $, wenn der Handel ein Standardlos wert ist (0,3 $ = 1 Pip).

Was sind die Vorteile des Devisenhandels?

Die Vorteile des Devisenhandels sind unten aufgeführt.

• Liquidität: Der Devisenhandelsmarkt ist hoch liquide, mit täglich gehandelten Billionen von Dollar. Die Liquidität des Devisenhandelsmarktes ermöglicht es Händlern, Positionen leicht zu eröffnen und zu schließen, ohne den Marktpreis wesentlich zu beeinflussen.
• Zugänglichkeit: Der Devisenhandelsmarkt ist 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche geöffnet. Forex-Händler handeln zu jeder Zeit, die ihnen passt, unabhängig von ihrer Zeitzone.
• Hebel: Der Devisenhandel bietet einen hohen Hebel, der von Brokern bereitgestellt wird. Händler können größere Positionen kontrollieren und mit einem geringeren Kapitalbetrag höhere Gewinne erzielen.
• Niedrige Kosten: Der Devisenhandel ist mit niedrigen Transaktionskosten in Form des Spreads zwischen Geld- und Briefkurs und Provisionen verbunden, die bei den wichtigsten Währungspaaren minimal sind.
• Globaler Markt: Der Devisenhandel steht Händlern weltweit und unabhängig von ihrem Standort offen. Die globale Zugänglichkeit des Devisenmarktes erhöht die Handelsliquidität und trägt zur Markteffizienz bei.
• Flexibilität: Der Devisenhandelsmarkt bietet eine große Auswahl an Währungspaaren, die als Haupt-, Neben- und exotische Paare bezeichnet werden. Händler wählen FX-Paare aus, die ihren Forex-Handelsstrategien und ihrer Risikotoleranz entsprechen.
• Minimale Investition: Der Devisenhandel hat eine relativ niedrige Eintrittsbarriere, wobei einige Broker Einzahlungen von weniger als $10 akzeptieren, um mit dem Handel zu beginnen.

Was sind die Nachteile des Devisenhandels?

Die Nachteile des Devisenhandels sind unten aufgeführt.

• Hohes Risiko: Der Devisenhandel setzt Händler einer hohen Volatilität aus, die zu schnellen und unvorhersehbaren Preisschwankungen auf dem Markt führt und große potenzielle Verluste zur Folge hat.
• Komplexität: Anfänger müssen eine steile Lernkurve bewältigen, da der Devisenhandel komplex sein kann und ein gutes Verständnis der Finanzmärkte, der technischen und fundamentalen Analyse sowie der Handelsstrategien erfordert.
• Emotionaler Stress: Der Devisenhandel kann emotional anspruchsvoll werden, und Händler können impulsive Entscheidungen treffen, die auf Angst, Gier oder anderen Emotionen beruhen.
• Betrug: Die Devisenhandelsbranche hat eine große Anzahl skrupelloser Broker und Betrugsversuche angezogen. Die Präsenz betrügerischer Akteure im Forex-Handel führt dazu, dass Händler ihr Kapital an Betrüger verlieren.
• Missbrauch von Hebeln: Hebel erhöhen das Verlustrisiko für Händler, die große Hebelverhältnisse nutzen, und können Devisenhandelskonten vernichten.
• Marktmanipulation: Der Devisenhandel unterliegt der Manipulation durch große Institutionen, Hedgefonds und Zentralbanken. Der Einfluss der Hauptakteure auf die Dynamik des Devisenhandels bedeutet, dass Privathändler im Nachteil sind, da plötzliche Preisbewegungen ihre Stop-Loss-Aufträge auslösen und Verluste verursachen können.
• Technische Probleme: Der Devisenhandel ist stark von Technologien wie Handelsplattformen, Internetverbindungen und Echtzeit-Datenfeeds abhängig, was dazu führen kann, dass Handelsmöglichkeiten verpasst werden oder Geschäfte nicht korrekt ausgeführt werden, wenn technische Probleme wie Plattformabstürze, Internetausfälle oder verzögerte Daten auftreten.
• Begrenzte Regulierung: Der Devisenmarkt ist im Vergleich zu anderen Finanzmärkten relativ wenig reguliert. Der relative Mangel an globaler Regulierung auf dem FX-Markt führt zu Problemen wie Betrug durch Broker, unlauteren Praktiken im Devisenhandel und unzureichendem Schutz für Privathändler.

Ist der Devisenhandel riskant?

Ja, der Devisenhandel ist riskant. Forex-Händler, die keine solide Risikomanagementstrategie haben, sind dem Risiko hoher Volatilität, übermäßiger Verschuldung, Marktmanipulation und Flash Crash ausgesetzt. Händler können ihr gesamtes Handelskapital verlieren, wenn sich der Markt gegen ihre Handelsposition bewegt.
Das hohe Handelsvolumen auf dem Devisenmarkt erhöht die Marktvolatilität, was zu starken Preisschwankungen auf dem Markt führt. Die schnellen Veränderungen der Preisbewegungen führen zu Verlusten für Händler, die große Positionen ohne Stop-Loss-Order handeln.
Der Devisenhandel setzt Händler dem Risiko einer Überverschuldung aus, da sie versuchen, ihre Handelspositionen zu vergrößern und ihre Gewinne zu maximieren. Überverschuldete Geschäfte führen zu Margin-Calls, wenn der Händler mit dem Geschäft falsch liegt, und können zu mehr Verlusten führen, als der Händler ursprünglich investiert hat.
Große Marktteilnehmer auf dem Devisenmarkt, wie Hedgefonds und Geschäftsbanken, manipulieren die Märkte, indem sie große Währungsaufträge kaufen und verkaufen, bevor Privathändler reagieren, ihre Stop-Loss-Orders auslösen und von der Bewegung profitieren.
Die Teilnahme am Forex-Handel setzt Händler dem Risiko plötzlicher Flash-Crashs aus, die keine Stop-Orders auslösen und Handelskonten vernichten. Der Absturz des Schweizer Franken im Jahr 2015 ist ein Beispiel für einen Flash-Crash, der zu schweren Verlusten führte, insbesondere für Händler, die auf EUR/CHF oder andere Schweizer Währungspaare gesetzt hatten und an einem Handelstag mehr als 1.000 Pips verloren.

Gibt es Betrug beim Devisenhandel?

Ja, es gibt Betrug beim Devisenhandel, da der Devisenmarkt dezentralisiert und weitgehend unreguliert ist. Der häufigste Betrug beim Devisenhandel sind Pyramidensysteme, bei denen Betrüger das Geld von Investoren nehmen und ihnen hohe Renditen bei geringem Risiko versprechen. Zu den weiteren Betrugsmaschen beim Devisenhandel gehören gefälschte Forex-Broker, gefälschte Abonnements für Signaldienste und Handelsroboter sowie Manipulationstaktiken wie die Jagd nach Stop-Loss-Aufträgen von Großanlegern.
Zu den bekanntesten Betrugsfällen oder Schwindeln im Devisenhandel gehören der Forex-Betrug von Black Diamond Capital Solutions, das Ponzi-System der Oasis International Group und der Forex-Sonde-Skandal.
Der Betrug von Black Diamond Capital Solutions war ein als Hedgefonds getarntes Ponzi-System, das zwischen 2007 und 2010 lief. Gefälschte amerikanische Hedgefonds-Manager versprachen den Forex-Händlern exorbitante Renditen, investierten das Geld aber nie in den Devisenhandel. Die Manager verwendeten neue Investorengelder, um frühere Investoren auszuzahlen, und steckten das restliche Kapital ein.
Das Ponzi-Schema der Oasis International Group wurde von ihrem Gründer, Michael Darcota, betrieben. Der Gründer versprach den Investoren eine Rendite von 12 % und mehr für ihre Investitionen, nutzte das Geld aber letztendlich, um einen verschwenderischen Lebensstil zu finanzieren. Als sein Betrug aufgedeckt wurde, hatte Dacorta bis 2022 etwa 80 Millionen US-Dollar von über 700 Opfern erschwindelt.
Der Forex-Probe-Skandal von 2013 war einer der größten Betrugsfälle im Devisenhandel, an dem die größten Banken beteiligt waren, darunter Barclays, JP Morgan, UBS Group, Citi Group und andere. Die Banken gaben zu, jahrelang versucht zu haben, den Wechselkurs von Euro und US-Dollar (EUR/USD) und anderen Währungen zu manipulieren.

Was ist der Unterschied zwischen Devisenhandel und Aktienhandel?

Devisenhandel und Aktienhandel unterscheiden sich in den gehandelten Instrumenten, den Marktmerkmalen und der Regulierung. Beim Devisenhandel werden Währungen auf einem dezentralen Markt, der 24 Stunden an fünf Tagen in der Woche geöffnet ist, mit Gewinn gekauft und verkauft. Beim Aktienhandel werden Unternehmensaktien über eine zentrale Börse mit festgelegten Handelszeiten gehandelt, in der Regel werktags von 9:30 bis 16:00 Uhr EST.
Der Devisenhandel wird von globalen wirtschaftlichen und politischen Faktoren beeinflusst, die sich in den Wechselkursen widerspiegeln. Der Aktienhandel wird von Unternehmensnachrichten, der Leistung und den Gewinnberichten beeinflusst, die den Zustand eines Unternehmens widerspiegeln. Der Devisenhandel bietet Händlern einen hohen Hebel, der von 1:50 bis 1:500 reicht, während der Hebel beim Aktienhandel niedriger ist und in der Regel bei etwa 1:2 oder 1:4 liegt.
Der Devisenhandel ist weniger reguliert als der Aktienmarkt, und die Regulierung variiert je nach Land. Der Aktienhandel ist stark reguliert und unterliegt einer strengen Aufsicht durch die Finanzbehörden, um Investoren vor Betrug zu schützen und die Marktintegrität zu wahren.